Pendahuluan

“Shuiran” adalah sebuah ular, dalam buku “Seni Perang Sunzi” bagian sembilan bumi, disebutkan: Oleh karena itu, yang mahir menggunakan tentara, diibaratkan seperti “Shuiran”; “Shuiran” adalah ular dari Gunung Chang. Jika kepala dipukul, ekornya sampai; jika ekor dipukul, kepalanya sampai; jika tubuh tengah dipukul, kepala dan ekor sampai. Bolehkah ditanya: “Apakah tentara bisa digunakan seperti Shuiran?” Dijawab: “Bisa”.

Manajemen Modal dalam Perdagangan Valuta Asing

Jika diterapkan dalam perdagangan valuta asing, kita dapat mempertanyakan lebih lanjut: Apakah manajemen modal bisa seperti “Shuiran”? Jawabannya pasti. Pasar valuta asing adalah pasar berisiko yang berinvestasi dengan modal kecil untuk potensi hasil besar. Dalam investasi pasar valuta asing, tidak ada orang yang bisa menang seratus persen. Kuncinya adalah di saat kesalahan penilaian, harus bisa menggunakan manajemen modal yang baik agar modal tidak mengalami kerugian atau mengalami kerugian yang minimal. (Sekolah Forex www.waihuibang.com/fxschool/) Para investor sukses dalam pasar valuta asing umumnya adalah ahli dalam menerapkan seni manajemen modal.

Perubahan dalam Paradigma Manajemen Modal

Dalam menghadapi lingkungan pasar yang selalu berubah, paradigma manajemen modal yang usang tidak dapat lagi memenuhi perubahan baru di pasar. “Hukum Shuiran” adalah seni manajemen modal, yang tujuannya adalah: Mengelola modal seperti ular Shuiran, dapat melindungi diri dalam keadaan yang tidak menguntungkan, sambil meminimalkan risiko dan memaksimalkan keuntungan.

Hukum-hukum Utama Manajemen Modal “Shuiran”

Hukum-hukum utama manajemen modal “Shuiran” meliputi:

1. Investor ritel tidak boleh menggunakan lebih dari 1/3 dari total modal untuk setiap transaksi. Investor menengah tidak boleh melebihi 1/4 dari total modal, sementara investor besar sebaiknya menggunakan kurang dari 15% dari total modal untuk setiap transaksi.
2. Jumlah total investasi bagi investor ritel harus dibatasi maksimal 60% dari modal, sedangkan untuk investor besar sebaiknya dibatasi maksimal 40% dari modal. Karena perdagangan valuta asing menggunakan sistem margin, investor dapat melakukan trading hingga 100 kali atau bahkan 400 kali dari margin. Jika proporsi modal tidak dikendalikan dengan ketat, maka setiap sedikit fluktuasi di pasar valuta asing bisa menentukan hidup dan mati investor.
3. Dalam manajemen modal harus ada mekanisme pengendalian risiko. Saat berada dalam keadaan profit, menurut rencana operasional yang ada, sebaiknya mengambil keuntungan secara bertahap. Dalam keadaan rugi dan setelah memastikan bahwa tren telah berbalik, seharusnya segera menutup posisi dan keluar dari pasar.
4. Semua transaksi harus memiliki rencana stop loss dan standar stop loss yang telah ditetapkan sebelumnya. Untuk posisi yang rugi, jangan menggunakan tambahan posisi untuk meratakan biaya, melainkan segera dengan tegas menutup posisi untuk menghentikan kerugian.
5. Selalu hitung dan perbaiki rasio risiko-imbalan. Sebelum memulai setiap transaksi, rasio risiko-imbalan sebaiknya ditetapkan pada 1:3. Dalam transaksi, jika rasio risiko-imbalan berada di atas 1:2, itu adalah area yang normal. Namun, jika melampaui batas ini dan mendekati rasio risiko-imbalan 1:1, sebaiknya keluar dengan tegas.

Kustomisasi Hukum “Shuiran”

Pemaparan di atas hanyalah hukum-hukum utama dari manajemen modal. Metode yang lebih rinci harus disesuaikan dengan individu, berdasarkan skala modal setiap investor, gaya operasional, pengalaman, dan kualitas lainnya untuk merumuskan hukum “Shuiran” yang paling sesuai dengan kondisi masing-masing.