1. Rasionalitas Tingkat Imbalan

Banyak orang yang memasuki pasar trading forex karena tertarik pada potensi profit yang tinggi dari trading forex dengan margin. Banyak orang berpikir bahwa mereka bisa mendapatkan imbalan yang sangat tinggi, bahkan bisa tiga atau lima kali lipat dalam setahun. Namun, saya harus memberi tahu Anda bahwa tingkat imbalan ini hanya ada pada dasar matematika, dan tidak ada di pasar yang sebenarnya. Mungkin Anda akan berkata, "Lihatlah orang itu, dia baru-baru ini mendapatkan banyak dari trading pound." Saya tidak akan memperdebatkan keberadaan fakta tersebut, saya hanya akan告知 bahwa itu hanyalah sebuah proses. Meski orang tersebut mungkin benar-benar mendapatkan keuntungan besar dalam satu transaksi, selama dia terus trading, maka keuntungan ini tidak akan menjadi nyata. Keuntungan tersebut hanya akan terwujud ketika dia sepenuhnya meninggalkan pasar, jika tidak, itu hanya angka yang berputar di atas kertas. Mereka yang mencari keuntungan dari pasar forex perlu menyadari bahwa imbalan yang realistis ada, meskipun biasanya lebih tinggi daripada industri lainnya. Faktanya, jika Anda mampu bertahan di pasar ini, waktu, energi, serta risiko yang Anda ambil jelas lebih tinggi. Jadi, Anda harus menilai dengan akurat berapa imbalan yang pantas Anda terima, jangan berpikir bahwa Anda bisa mendapatkan keuntungan dari pasar secara instan. Bahkan di industri medis, penghasilan seorang dokter yang berpengalaman jauh lebih tinggi dibandingkan dengan dokter yang biasa. Di pasar forex, lebih dari 80% orang mengalami kerugian; mereka yang dapat menghasilkan uang sebenarnya jauh lebih sedikit daripada yang Anda kira. Jika Anda ingin cepat kaya tanpa memahami imbalan yang pantas, sebaiknya Anda bermain lotre saja.

2. Margin Forex Dapat Membantu Orang Miskin

Selama lima tahun terakhir, ada banyak perubahan signifikan di pasar forex, terutama dengan kemunculan trading elektronik. Trading elektronik tidak hanya memudahkan investor untuk terlibat di pasar, tetapi juga menciptakan yang disebut akun mini trading, yang memperkecil kontrak trading forex menjadi sepuluh kali lipat, sehingga menurunkan barrier untuk berpartisipasi di pasar forex. Perubahan ini konon memberikan lebih banyak kesempatan bagi masyarakat untuk terlibat di pasar, namun pada kenyataannya, hanya memberi trader lebih banyak kesempatan untuk meraih keuntungan. Para trader profesional pun sering kesulitan mendapatkan keuntungan, apalagi masyarakat umum tanpa pengalaman. Jika trading forex sesederhana itu, saya rasa kita semua bisa belajar mengoperasikan alat bedah setelah beberapa bulan belajar medis. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk trading forex sama sekali tidak kalah dari yang diperlukan oleh seorang dokter. Akun mini dan akun standar memiliki perbandingan sepuluh banding satu, jadi jika Anda ingin memasuki pasar, sebaiknya Anda menyiapkan minimal $3000. Jika Anda menggunakan akun mini, gunakan semua dalam kontrak mini. Jangan sekali-kali berpikir bahwa dengan menyimpan $500 hingga $1000, Anda bisa menjadi kaya dari trading forex. Dengan $3000 di akun mini, Anda setidaknya perlu menggunakan leverage tiga kali lipat, dan ketika satu transaksi berada di atas sepuluh kali leverage, itu sudah dianggap sebagai transaksi berisiko. Jika Anda menyimpan jaminan yang sangat kecil, Anda akan kehilangan semua perlindungan strategi trading Anda. Anda harus memiliki tingkat akurasi yang sangat tinggi hanya untuk bertahan. Mungkin saja Anda masih bisa sukses, tetapi saya akan jujur, kemungkinan sukses Anda tidak lebih dari 10%.

3. Mengandakan Tren

Banyak orang dalam trading suka membicarakan tren, namun sebenarnya mereka tidak mengerti apa itu tren. Mengklaim memahami tren adalah kesalahan umum banyak trader; trading tren sejati berarti hanya bertransaksi satu arah. Dalam trading jangka pendek, tidak ada tren. Anda akan terus mengganti arah trading Anda, dan hasil dari transaksi hanyalah soal kapan Anda untung. Misalnya, saat ini euro jelas berada dalam tren bullish; meskipun mengalami penurunan dari 1.34 ke 1.32, tren bullish tetap tidak terganggu. Namun, fluktuasi tersebut biasanya tidak berhubungan dengan trading jangka pendek kita; kita bisa membeli euro di 1.33 atau menjualnya di 1.34. Kita bisa ambil posisi long atau short di level harga berapa pun, tetapi itu bukan trading tren. Trading tren sejati hanya akan terjadi dalam fluktuasi seperti ini jika kita membeli euro saat harganya rendah. Mengklaim memahami tren adalah salah satu kerugian terbesar bagi trader margin karena hal itu menciptakan ilusi dan membuat mereka tersesat dalam kenyataan trading; kita perlu memahami bahwa kebijakan moneter suatu negara tidak akan berubah hanya karena gejolak sementara, meskipun ada fluktuasi sebesar 3% atau lebih, dampaknya terhadap perekonomian negara tidak akan seberapa. Namun, fluktuasi 1% potensial dapat menjadi kerugian besar karena transaksi leverage. Tanpa memahami prinsip dasar tren, Anda pasti akan mengalami konsekuensi buruk.

4. Tidak Mengerti Penggunaan Leverage

Peribahasa "Air bisa mendayung perahu dan juga bisa membalikkan perahu" sering kali diucapkan oleh banyak orang. Partisipan baru dalam pasar trading margin forex yang tidak memahami penggunaan leverage, dapat dengan mudah mengalami kerugian yang tidak dapat dipulihkan akibat penggunaan leverage yang berlebihan. Mereka yang sudah trading untuk waktu yang lama, setelah terluka, seringkali menjadi terlalu berhati-hati dalam menggunakan leverage, berpendapat bahwa "trading kecil tidak pernah kalah" dan sejenisnya. Namun, ketika euro naik dari 1.18 menjadi 1.34, bagaimana kita bisa bertrading kecil? Ketika yen naik dari 109 ke 122, bagaimana kita bisa bertrading kecil? Dalam pasar trading, Anda tidak bisa menang tanpa berisiko, dan trading kecil hanya memperlambat kematian Anda. Leverage dalam trading forex adalah suatu seni yang sangat kompleks, tetapi jarang ada buku atau trader yang membahasnya dengan mendalam. Pada kenyataannya, pembelajaran penggunaan leverage adalah isu terpenting dalam pasar trading leverage, lebih penting daripada pemahaman dan analisis pasar. Pemahaman pasar selalu bisa meleset, tetapi penggunaan leverage ada di tangan Anda sendiri. Apakah trading kecil itu benar? Apakah trading besar itu salah? Jika Anda mengambil salah satu posisi, sebenarnya bisa benar dan bisa salah, karena penggunaan leverage harus ditentukan berdasarkan harga yang Anda tradingkan. Misalnya, jika Anda percaya bahwa suatu barang akan laku keras, Anda harus membeli dalam jumlah banyak; jika Anda percaya barang tersebut perlu diuji oleh pasar, lakukan pembelian sedikit lebih dulu. Di pasar trading forex, Anda perlu memahami dan terampil menilai nilai dari harga mata uang agar bisa memutuskan penggunaan leverage Anda. Jika tidak, Anda akan kehilangan arti dari trading margin sepenuhnya.

5. Analisis Teknikal Segalanya?

Analisis teknikal adalah alat bantu, bukan jaminan profit. Mungkin ini mengecewakan banyak orang yang mendalami analisis teknis, tetapi ini adalah fakta yang harus diterima. Analisis teknikal hanya membantu Anda menemukan harga yang paling sesuai untuk trading, bukan memberi tahu Anda kapan harus beli atau jual. Jika Anda sibuk mempelajari analisis teknikal dan tidak menemukan sistem trading yang cocok untuk pasar, ibaratnya Anda bisa saja diberikan laporan analisis forex yang paling akurat di dunia, tetapi Anda mungkin tidak akan mendapatkan keuntungan. Tanpa sistem trading atau metode pribadi, Anda tidak akan bisa menggunakan leverage dengan baik. Sebagai hasilnya, meskipun Anda memahami analisis teknikal dengan baik, itu tidak membantu dalam trading. Banyak trader yang paham analisis teknikal hanya melihat drama yang diperankan oleh fluktuasi harga pasar, dan tidak menghasilkan keuntungan. Untuk berhasil menerapkan analisis teknikal, Anda harus merancang sistem trading yang sesuai dengan analisis teknikal Anda dan percaya serta melaksanakannya dengan tepat. Jika tidak, tidak peduli seberapa baik analisis teknikal Anda, Anda mungkin hanya bisa membuat laporan forex. Ingatlah, Anda hanya bisa menilai keberhasilan atau kegagalan setelah keputusan diambil. Dalam pengalaman trading saya, saya telah menemukan banyak orang sukses dalam bisnis yang juga berhasil di pasar trading, meskipun mereka tidak terlalu ahli dalam analisis teknikal, mereka hanya tahu bagaimana cara beli dan jual.

6. Menyukai Trading Cross Currency

Saya perhatikan bahwa dalam beberapa tahun terakhir, banyak trader baru yang memasuki pasar forex dan sangat menyukai trading pasangan mata uang silang. Ini adalah kesalahan yang sangat serius. Anda perlu memahami bahwa cross currency adalah bidang yang cukup rumit dalam forex trading. Di pasar forex tradisional, transaksi cross currency hanya dilakukan oleh lembaga besar dan dana institusi. Saya tidak mengatakan bahwa pola tradisional adalah yang benar, tetapi struktur transaksinya sendiri, cross currency adalah harga yang dihasilkan setelah dua kali lebih banyak konversi, sehingga sulit bagi partisipan yang sering melakukan trading cross currency untuk memahami. Pada dasarnya, harga di pasar mata uang langsung bisa jadi sangat berbeda dari cross currency saat pergerakan harga terjadi. Dalam trading berpasangan cross currency, banyak yang mengalami perbedaan beberapa pips. Ini disebabkan karena harga mata uang langsung berfluktuasi cepat, sementara masing-masing broker mungkin memiliki harga yang sedikit berbeda karena pergerakan tersebut. Cross currency adalah mode trading forex yang relatif sulit, karena fluktuasi di dalamnya sangat dipengaruhi oleh banyak faktor selain faktor teknis, termasuk perdagangan lokal dan kebijakan moneter negara. Informasi tersebut tidak mudah diperoleh dengan cepat. Di pasar trading saat ini, mayoritas cross currency terpengaruhi oleh mata uang yen, seperti euro-yen, pound-yen, dan dolar Aussie-yen. Fluktuasi cross currency jauh lebih besar dibandingkan mata uang langsung. Anda mungkin berpikir bahwa karena fluktuasi harga yang lebih aktif, kemampuan untuk menghasilkan keuntungan juga lebih tinggi. Namun, anggapan itu salah. Untuk mendapatkan keuntungan, bahkan jika fluktuasi mata uang langsung kecil, Anda hanya perlu mengatur leverage lebih tinggi agar potensi keuntungannya juga akan meningkat. Dalam hal trading, potensi keuntungan tidak ditentukan hanya oleh besarnya fluktuasi. Jika Anda ingin melakukan trading cross currency, saya sarankan untuk memulai dari dua pasangan mata uang langsung untuk menyusun cross currency Anda. Misalnya, jika Anda ingin trading pound-yen, Anda bisa menyusun cross currency tersebut dari pound terhadap dolar dan dolar terhadap yen. Dengan cara ini Anda tidak hanya dapat membuat kombinasi yang lebih baik dari yang Anda harapkan, tetapi juga dapat menghindari risiko yang tersimpan dalam trading cross currency secara langsung. Ingatlah, trading cross currency jauh lebih sulit daripada trading mata uang langsung; ingin berlari tapi belum bisa berjalan, berharap untuk mendapatkan untung hanya seperti mencari ikan di pohon.

7. Mengejar Stimulasi Publikasi Data

Ketika data penting diumumkan, seringkali terjadi pergerakan pasar yang cukup besar, tetapi bukan saatnya bagi trader biasa untuk "merebut" uang. Publikasi data biasanya merupakan saat para ahli bertarung, tanpa arah tertentu, hanya ada kemenangan atau kekalahan para ahli. Data yang mendukung dolar tidak selalu berarti dolar akan menguat; dan data yang tidak mendukung dolar tidak selalu membuat dolar melemah. Para ahli memahami bahwa pergerakan saat ini hanyalah fenomena sementara, mereka memanfaatkan psikologi pasar untuk melakukannya. Kemenangan dan kekalahan sebenarnya tidak memiliki hubungan langsung dengan kualitas data tersebut. Saya sekali lagi menekankan bahwa kebijakan moneter suatu negara tidak akan berubah hanya karena fluktuasi jangka pendek. Misalnya, meskipun yuan terus-menerus mencapai level baru, jika tidak membahayakan ekonomi negara, jangan berharap untuk melihat tren tersebut berubah. Yen mencapai $5 hanyalah soal waktu. Dalam pasar margin trading, harga yang kita tradingkan tidak ada hubungannya dengan tren yang sebenarnya. Jika Anda ingin trading berdasarkan data pasar, pastikan Anda sangat memahami psikologi pasar terlebih dahulu. Sebab, ketika pasar berfluktuasi karena berita atau data, kekuatan dominan di pasar adalah bermain dengan psikologi trading, bukan hanya analisis teknis, apalagi hanya bergantung pada mengambil keuntungan dari data publikasi.

8. Tidak Mengetahui Siapa Pemenang Sejati

Peran dalam pasar terdiri dari berbagai jenis, ada partisipan, dealer, trader profesional, broker besar, bahkan institusi negara. Dengan meninggalkan institusi negara, pemenang sejati di pasar hanya satu, yaitu dealer trading, dengan syarat dealer tersebut tidak terlibat dalam pertempuran di pasar. Seorang dealer yang sukses seperti sebuah kasino, semakin banyak pelanggan kasino, semakin besar keuntungannya. Anda tidak pernah melihat kasino gagal hanya karena ada pelanggan yang memenangkan banyak uang; biasanya bisnis yang buruk yang menyebabkan penutupan kasino. Kasino akan dipenuhi risiko hanya ketika itu sendiri bertindak sebagai penjudi. Ketika seorang dealer memiliki lebih banyak pelanggan, ia hanya perlu mengelola risiko dalam proses perdagangan dan bisa mendapatkan keuntungan yang besar. Kebiasaan berjudi sudah ada sejak manusia lahir. Di market trading, jangan berharap diri Anda menjadi satu dalam seribu yang sukses. Tentu orang-orang seperti itu ada, tetapi jarang terjadi pada diri Anda. Jika Anda ingin menjadi pemenang sejati di pasar, ubah diri Anda menjadi pemilik kasino, bukan penjudi. Saya tidak akan memberi tahu cara menjadi pemilik kasino, karena itu membutuhkan modal dan ahli. Yang terpenting adalah bagaimana Anda mengubah metode trading Anda menjadi kasino, bukan menjadi penjudi. Anda harus terus menggali prinsip-prinsip keuntungan kasino agar bisa menjadi pemenang sejati di pasar. Tentu saja, jika Anda menjadi salah satu dalam seribu penjudi sukses, saya tetap akan mengucapkan selamat kepada Anda.

9. Evaluasi Pasar Tanpa Nilai

Kebanyakan analis pasar biasanya merupakan orang yang paling memahami kesulitan dalam memperoleh keuntungan di pasar trading, dan itulah alasan mereka menjadi analis pasar. Dalam istilah sederhana, seorang analis terkenal biasanya adalah seorang pecundang di pasar trading. Saya minta maaf jika ini menyakiti banyak analis, tetapi penting untuk diakui bahwa menjadi analis jauh lebih mudah daripada menjadi trader sesungguhnya. Seorang analis tidak menanggung risiko trading, perhitungan leverage, atau beban psikologis, dan mereka bisa dengan mantap mengatakan seberapa banyak poin yang mereka hasilkan dalam sebulan atau setahun. Tanpa keraguan, mereka mungkin benar. Namun, perhatikanlah, semua itu tidak ada hubungannya dengan trading karena memberi saran dan memberikan sinyal perdagangan pada dasarnya bukanlah trading yang sesungguhnya. Saya berani berpendapat bahwa jika hanya mendiskusikan pasar dan menulis analisis, mungkin saya bisa mengatakan sembilan dari sepuluh atau bahkan seratus persen akurat. Namun, melakukan trading adalah urusan yang sangat berbeda. Banyak orang berpikir bahwa dengan melakukan trading simulasi, mereka dapat memahami pasar, tetapi itu salah besar. Faktor psikologis saat menjalani trading yang sebenarnya sangat berbeda. Dalam dunia trading, ada peribahasa yang baik, ketika Anda mendapatkan profit, beban psikologis Anda terhadap posisi terbuka adalah dua kali lipat dari profit yang sebenarnya. Ketika Anda mengalami kerugian, beban psikologis Anda hanya setengah dari kerugian yang sebenarnya. Trader yang hanya bisa menulis analisis adalah trader yang belum matang, bahkan bisa menjadi pecundang di pasar trading. Mereka yang bisa menulis analisis pasar tentunya memiliki kemampuan analisis teknis yang cukup, tetapi analis pasar mungkin jauh lebih mampu menarik perhatian publik dibandingkan orang yang benar-benar memahami trading, karena orang-orang sering kali awam. Dalam satu analisis pasar, jika hanya ada harga dan poin profit, itu tidak memberikan arti referensi sama sekali. Karena kurangnya penggunaan leverage dan faktor penggunakan leverage, ia hanya akan menjadi seorang pencerita jalanan. Jika satu analisis hanya mencakup beberapa paparan dan arahan, seperti target yen 106, stop loss di atas 123, beli sebanyak-banyaknya, ini sebenarnya tidak sederhana dalam menerapkan analisis tersebut. Bahkan jika Anda benar, tetapi jika tidak ada leverage yang digunakan, Anda tidak akan mampu menghitung kerugian. Namun, begitu yen mencapai 106, itu bisa menjadi kabar besar. Ingatlah, mayoritas analis pasar adalah pecundang, sebaliknya, jika mereka adalah pemenang pasar, keuntungan mereka biasanya jauh lebih besar daripada menjadi analis.

10. Tidak Ada Sistem Komputer yang Mampu Memprediksi Pasar Secara Akurat

Ketika Anda memasuki pasar trading, kadang-kadang Anda berpikir telah menemukan beberapa sistem trading yang baik, atau sinyal trading. Saya mohon maaf jika itu tidak ada. Banyak orang berpikir mereka menemukan sinyal teknik luar biasa yang dapat mengevaluasi arah fluktuasi pasar dan harga transaksi yang benar. Namun, faktanya, tidak ada dalam pasar yang seperti itu. Anda dapat dengan mudah pergi ke Wall Street untuk membeli perangkat lunak yang menawarkan impian tersebut dengan harga yang tidak murah, tetapi apakah perangkat lunak tersebut akan membantu Anda mendapatkan keuntungan? Meski ada, itu hanya bersifat sementara. Sistem perangkat lunak sinyal trading terbaik hanya akan dimiliki oleh lembaga keuangan besar atau broker yang dirancang melalui tenaga ahli, dan proyek tersebut tidak akan diberikan kepada publik. Lebih penting lagi, meskipun menggunakan sistem komputer, mereka biasanya akan memperbaiki program dan parameter mereka agar sesuai dengan perubahan di pasar. Berdasarkan pengalaman pribadi saya, mentor saya, seorang wakil presiden di sebuah departemen trading forex besar, pernah merencanakan untuk mengimplementasikan kecerdasan buatan dalam trading forex. Mereka mengumpulkan para trader dan insinyur komputer terkemuka selama bertahun-tahun dan menghabiskan ratusan juta dolar, tetapi perangkat lunak yang mereka rancang itu hanya dijual kepada institusi besar dan bank dengan harga mulai dari sepuluh juta dolar. Segala sesuatu yang bisa Anda temukan dengan mudah, hanyalah analisis teknis dasar. Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, analisis teknis hanyalah alat bantu, bukan jaminan profit. Jangan tergoda oleh sistem pengambilan keputusan yang disebut sebagai komputer; alat itu hanya akan menghalangi Anda untuk maju ke dalam profit yang lebih besar. Hanya dengan memahami prinsip dasar dari tradinglah, Anda akan memiliki potensi untuk memperoleh keuntungan yang stabil.