Strategi Dasar dalam Investasi

Baik berinvestasi di pasar domestik maupun internasional, baik pada barang umum maupun produk keuangan, strategi dasar investasi adalah konsisten, terutama di pasar forex yang lebih kompleks. Meskipun strategi investasi setiap orang mungkin bervariasi, ada beberapa hal yang fundamental. Dalam artikel ini, kami memperkenalkan pilihan strategi operasi dan teknik operasi yang telah dirangkum penulis dari pengalaman dan pelajaran bertahun-tahun di bidang investasi forex, yang memiliki nilai referensi yang cukup besar bagi berbagai jenis investor.

Memilih Strategi Berdasarkan Kondisi Pasar

Strategi operasi yang kita bicarakan biasanya harus memiliki perbedaan sebagai berikut: Pertama, berdasarkan kondisi pasar yang berbeda, pilih strategi operasi untuk pasangan mata uang yang berbeda. Secara umum, fluktuasi jangka menengah dan panjang dalam forex berfluktuasi seputar fluktuasi pasar yang lebih besar, dengan rasio forex yang bergerak terpisah dari fluktuasi pasar menjadi sangat kecil, yang sulit dipahami oleh investor biasa. Kecuali bagi mereka yang memiliki insting pasar yang luar biasa, atau yang memiliki informasi dalam, jika tidak memiliki kondisi di atas, sebaiknya jangan terjebak dalam fikiran yang tidak perlu ini.

Mengikuti Tren Pasar

Mengingat bahwa fluktuasi sebagian besar pasangan mata uang tergantung pada keadaan pasar, efek resonansi dari fluktuasi yang bersamaan menghasilkan tenaga yang paling besar dan menghasilkan tren yang paling dapat diandalkan. Oleh karena itu, strategi operasi yang searah dengan tren pasar membawa risiko paling rendah, ini disebut 'trading mengikuti tren' atau 'bertindak sejalan dengan tren'. Strategi operasi ini adalah strategi utama di pasar dan merupakan prinsip yang diikuti oleh sebagian besar modal utama dan investor. Namun, hanya menggunakan prinsip di atas untuk berpartisipasi dalam arbitrase di pasar spekulatif yang tidak terlalu teratur adalah jauh dari cukup. Banyak orang mungkin mengalami perasaan bahwa mereka telah mendapatkan indeks tetapi tidak menghasilkan uang, akibat pilihan produk yang salah.

Prinsip Efisiensi Modal dan Risiko

Oleh karena itu, berdasarkan prinsip memaksimalkan efisiensi modal dan meminimalkan risiko forex, untuk produk yang bergerak melawan tren pasar, seharusnya menggunakan strategi operasi yang berlawanan, yaitu: ketika fluktuasi forex berlawanan dengan arah fluktuasi pasar, jika pasar naik, tinggalkan produk tersebut; jika pasar turun, tahan produk tersebut. (Ini berkaitan dengan penilaian kondisi pasar, akan dibahas lebih lanjut di bawah.)

Standar Strategi Operasi

Standar untuk strategi operasi dan pilihan pasangan mata uang sasaran serta indeks standar dapat dipertimbangkan sebagai berikut: 1. Pada akhir masa lemahnya pasar, pilih produk yang bergerak melawan tren karena pengaruh kebijakan dan faktor harga sebagai intervensi investasi, dengan harapan untuk meraih keuntungan sebelum pasar mengalami penguatan. 2. Di awal pasar yang kuat, pilih saham yang tidak aktif mengalami penurunan atau yang memiliki pengendalian tinggi untuk ditawarkan sebagai invasi jangka menengah. 3. Pada pertengahan pasar yang kuat, pilih produk-produk yang memiliki daya tarik utama atau pasangan mata uang yang diuntungkan untuk perdagangan jangka pendek (pada saat ini risikonya rendah). 4. Pada akhir pasar yang kuat, pilih produk yang terjatuh atau yang beroperasi melawan tren sebagai intervensi spekulatif untuk menghindari risiko sistemik.

Menilai Keadaan Pasar

Penyesuaian strategi operasi di atas melibatkan penilaian keadaan pasar; penilaian tren atau status pasar adalah sebuah proses yang sangat kompleks. Umumnya, dalam proses penurunan, lingkungan pasar dan arah kebijakan mendominasi, seperti perluasan, kenaikan suku bunga, kejadian buruk, dan kebijakan negatif memiliki pengaruh yang lebih negatif terhadap pasar, sedangkan kebijakan positif memiliki dampak yang jelas dan tertunda. Pada saat itu, analisis teknis berada pada posisi subordinat. Namun, meminta sebagian besar peserta pasar untuk menguasai tren pasar adalah hal yang sangat tidak mungkin.

Memahami Diri Sendiri untuk Memilih Strategi

Namun, ada cara sederhana yang dapat dijadikan referensi; jika jumlah perusahaan yang naik selama lima hari melebihi yang turun dengan perbandingan lebih besar dari "1", maka dapat dipastikan bahwa tren penurunan pasar akan berakhir. Meskipun pasar mungkin mengalami penurunan lebih lanjut, asalkan tidak menembus titik terendah sebelumnya, kita dapat menganggap pasar mulai membangun dasar. Dalam proses kenaikan, penilaian pasar lebih mengutamakan analisis teknis dengan kebijakan dan lingkungan pasar sebagai bantuan, indikator resistensi di level tinggi, dan pembalikan MACD dapat dilihat sebagai sinyal pengaturan teknis.

Pertimbangan Individual dalam Memilih Strategi

Pemilihan strategi operasi tidak terlepas dari analisis kepribadian diri; jika tidak dapat memahami dan mengenali diri sendiri, bagaimana bisa memahami pasar? Pernah berbicara dengan seorang ahli trading jangka pendek, dia berpendapat bahwa membeli pada harga rendah lebih baik dihindari daripada melakukannya hanya untuk mendapatkan keuntungan, yang tidak membuat hati merasa nyaman. Selalu mengejar kekuatan, bahkan jika kalah, tetap merasa puas dengan hasilnya.

Berbagai Tipe dalam Memilih Strategi

Seperti setiap orang memiliki cara hidup yang berbeda, jika seseorang dipaksa untuk menyesuaikan diri dengan cara lain atau mengikuti cara hidup orang lain, kehidupan mereka pasti akan terasa tidak bahagia dan mungkin akan kehilangan diri mereka di tengah perubahan tersebut. Oleh karena itu, saat merancang strategi operasi yang disesuaikan, harus mempertimbangkan aspek personalisasi; metode yang baik pun harus sesuai dengan kepribadian untuk bisa menjadi yang terbaik.

Menentukan Jenis Pasangan Mata Uang

Jika pembagian di atas dikombinasikan dan disertakan dengan kondisi pasar, kita dapat secara kasar merumuskan model strategi operasi yang dapat dipilih: 1. Pemalas + Pekerja Penuh Waktu + Memantau Selama Waktu Perdagangan + Ahli Analisis Teknik yang Baik: Menggunakan strategi utama mengejar kekuatan, cocok untuk semua periode pasar kecuali pasar yang sedang melemah. 2. Stabil + Pekerja Penuh Waktu + Memantau Selama Waktu Perdagangan + Kemampuan Gabungan Sangat Baik: Menggunakan beberapa saham potensi jangka menengah dan beberapa saham kuat untuk strategi utama, cocok untuk semua periode tren naik pasar. 3. Pemalas + Pekerja Kantoran (yang memantau secara acak) + Memantau pada Waktu Senggang + Kemampuan Gabungan Sangat Baik: Menggunakan strategi untuk mencari titik masuk terbaik dan mengejar jangka pendek, cocok untuk periode awal hingga tengah tren naik pasar, dan mulai mengurangi posisi saat mendekati akhir. 4. Stabil + Pekerja Kantoran + Waktu Tidak Pasti + Kemampuan Gabungan atau Kemampuan Analisis Dasar Yang Baik: Menggunakan strategi utama untuk sebagian besar saham potensi dan sebagian kecil untuk mencari titik masuk terbaik, cocok untuk sebagian besar periode pasar. 5. Pemalas atau Stabil + Kemampuan Gabungan yang Buruk: Tingkatkan kemampuan komprehensif terlebih dahulu (bisa memilih untuk mengikuti ahli yang dapat dipercaya), menggunakan strategi utama diversifikasi investasi (dapat mengurangi risiko kerugian), cocok untuk periode awal hingga pertengahan tren naik pasar; hindari sebanyak mungkin pada periode lainnya. 6. Pemalas atau Stabil + Tidak Paham Sama Sekali + Hampir Tidak Memantau: Jika tidak mau berusaha belajar, tidak ada yang perlu dibahas; atau carilah mana yang dapat dipercaya untuk pengelolaan, atau beli beberapa reksa dana, setiap tahun berinvestasilah ketika fluktuasi reksa dana kurang dari 10%, dan tunggu hingga harganya naik untuk menjual.

Pengembangan Teknik Operasi

Apa rahasia untuk meraih profit dalam investasi forex? Ketika trading forex, terdapat banyak rahasia profit yang sangat membantu dalam trading Anda dan menjadi jaminan terbaik untuk meraih kesuksesan. Hari ini, penulis merangkum banyak rahasia berharga dalam trading forex untuk Anda agar dapat memahami dengan lebih baik. Memiliki valuta asing tidak lain adalah untuk menjaga nilai aset pribadi agar terus bertumbuh; tetapi bagaimana cara mewujudkannya? Secara umum, kecuali menabung, melakukan trading forex pribadi adalah salah satu cara.

Trading Forex Pribadi

Trading forex pribadi, atau "trading valuta," merujuk kepada bank yang menerima perintah dari klien untuk menukarkan mata uang dengan harga yang dipublikasikan oleh bank. Jika dibandingkan dengan trading biasa, trading ini adalah bentuk investasi yang relatif baru; jika dibandingkan dengan banyaknya trader forex, jumlah investor forex masih sangat kecil; dan dibandingkan dengan pasar saham yang memuat miliaran dana, pasar forex masih dapat dianggap sebagai arena kecil. Namun, ada yang meramalkan bahwa beberapa tahun kemudian, perkembangan pasar forex akan jauh melebihi pasar saham.

Tipe Transaksi dan Risiko

Saat ini, semua transaksi forex pribadi dilakukan dengan metode transaksi langsung atau spot; artinya, klien harus memiliki cukup mata uang yang ingin dijual untuk transaksi. Penyelesaian dan penyelesaian dilakukan pada hari yang sama dengan transaksi. Klien dapat memilih untuk bertransaksi secara real-time atau melalui pesanan. Transaksi real-time adalah dengan harga jual mata uang yang diungkapkan oleh bank; transaksi melalui pesanan memungkinkan klien memilih tarif yang mereka inginkan; jika pada waktu tertentu harga forex bank sesuai pesanan, maka transaksi dilakukan; jika tidak, pesanan dibatalkan pada akhir jam operasional.

Langkah Awal dalam Trading

Titik awal untuk melakukan trader pribadi umumnya tidak tinggi; misalnya, Bank Konstruksi Beijing menetapkan nilai transaksi minimum setara dengan 50 USD. Namun, mewajibkan trader untuk memiliki uang tunai atau tabungan dalam valas. Mengingat mata uang Renminbi tidak dapat ditukar dengan bebas, hanya orang-orang dengan kondisi tertentu yang bisa trading forex. Tentu saja, ada juga yang menukar Renminbi di 'pasar gelap' sebelum melakukan trading di bank. Saat ini, jenis mata uang asing yang dapat digunakan dalam transaksi bebas umumnya termasuk USD, JPY, GBP, EUR, AUD, DM, FRF dan beberapa jenis lainnya, sekitar sepuluh jenis.

Pembelajaran Teknik Operasi

Pembelajaran teknik operasi bukanlah sesuatu yang dapat dilakukan dalam sehari. Mengharapkan untuk dengan cepat menjadi ahli trading adalah sesuatu yang sangat tidak realistis. Pengembangan teknik operasi berdasar pada kemampuan analisis teknis, ketangkasan, dan kemampuan beradaptasi dengan kondisi pasar (analisis dasar lebih cocok untuk memilih pasangan mata uang, tidak termasuk dalam diskusi teknis operasi). Pengembangan teknik operasi menekankan kemampuan pemahaman individu; bagi mereka yang memiliki kemampuan pemahaman yang rendah, tidak ada cara yang lebih baik selain bekerja lebih keras.

Pentingnya Evaluasi Melalui Repetisi

Saya telah berdiskusi dengan banyak trader yang mengagumkan dan menemukan bahwa satu kesamaan dalam proses pertumbuhan adalah melalui pekerjaan monoton yang dilakukan setiap hari yaitu mereview pasar. Proses mereview meskipun sangat melelahkan, namun dari sudut pandang analisis teknis, dapat menganalisis mengapa suatu pasangan mata uang naik atau turun, serta hubungan antara berbagai indikator teknis dan volume dapat merangkum metode penilaian yang sangat berguna bagi diri sendiri, yang menjadi fondasi teknik operasi. Seperti menghafal puisi, saat menghadapi situasi yang sama, dapat dengan cepat bereaksi dengan cara yang sama.