Kesalahan 1: Trader Harus Fokus pada Poin Keuntungan

Mungkin ada "ahli" yang menyarankan Anda untuk fokus pada poin laba rugi dan bukan pada modal dolar dalam akun Anda. Prinsip kesalahan berpikir ini adalah: jika Anda fokus pada poin keuntungan alih-alih dolar, Anda tidak akan memikirkan perubahan uang di akun trading Anda melainkan lebih sebagai permainan poin, sehingga Anda menjadi kurang emosional. Bukankah ini lucu? Tujuan utama trading adalah untuk menghasilkan uang. Anda perlu menyadari bahwa setiap perdagangan melibatkan berapa banyak uang yang Anda pertaruhkan, sehingga kondisi nyata dapat disampaikan secara efektif. Trading harus dipandang sebagai bisnis, karena memang itulah adanya. Jika Anda ingin terus untung, Anda perlu memperlakukan setiap perdagangan sebagai transaksi bisnis. Setiap transaksi bisnis memiliki risiko dan potensi imbalan, sama seperti setiap perdagangan yang Anda lakukan. Trading dengan menggunakan poin alih-alih dolar membuat trading terlihat kurang nyata, sehingga Anda mulai menganggapnya remeh. Kita harus mendefinisikan dengan jelas bahwa risiko adalah "risiko modal atau imbalan modal." Mengambil risiko pada banyak poin tidak berarti Anda juga mengambil risiko pada banyak modal. Misalnya, memiliki stop loss yang kecil tidak berarti Anda mengambil risiko yang sedikit terhadap modal.

Kesalahan 2: Mengambil Risiko 1% atau 2% pada Setiap Perdagangan Merupakan Cara yang Baik untuk Mengembangkan Akun Anda

Ini adalah kesalahan manajemen uang yang lebih umum yang mungkin sudah Anda dengar. Meskipun tampaknya bagus dalam teori (karena salah tafsir terhadap rumus Kelly), kenyataannya adalah: banyak trader Forex memiliki akun trading dengan modal hanya 5000 dolar atau lebih sedikit. Oleh karena itu, mempercayai bahwa mengambil risiko $50 atau $100 pada setiap perdagangan akan secara efektif dan cukup cepat meningkatkan modal Anda adalah sesuatu yang sangat bodoh! Misalkan Anda mengambil risiko 2% dan kehilangan lima perdagangan berturut-turut; sekarang akun Anda telah turun menjadi $4500. Sekarang Anda masih mengambil risiko 2% setiap perdagangan, untuk mengembalikan akun Anda ke titik impas, Anda hampir harus memenangkan enam perdagangan berturut-turut. Anda harus tahu betapa sulitnya bagi setiap trader untuk memenangkan enam perdagangan berturut-turut dalam kenyataan. Apa yang terjadi pada trader yang menggunakan pola risiko seperti itu? Awalnya baik, mereka mengambil risiko 1% atau 2% dalam beberapa perdagangan pertama mereka, mungkin semuanya menang. Tetapi setelah mereka memulai serangkaian kerugian, mereka menyadari bahwa semua yang mereka peroleh sekarang hilang, dan akan membutuhkan waktu yang lama untuk mendapatkan kembali modal yang hilang. Mereka kemudian mulai melakukan perdagangan berlebihan, frustasi, karena kini mereka menyadari bahwa dengan cara ini, jika mereka hanya mengambil risiko 1% atau 2% pada setiap perdagangan, seberapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengembalikan modal mereka ke titik impas saja! Jadi, meskipun metode manajemen uang ini memungkinkan Anda untuk mengambil risiko kecil di setiap perdagangan, karena secara teoretis dapat membatasi kesalahan trading emosional Anda, kebanyakan orang tidak memiliki kesabaran untuk mengambil risiko 1% atau 2% pada akun trading mereka yang relatif kecil. Akhirnya, ini mengarah pada hasil yang paling buruk, yaitu perdagangan berlebihan hingga batas akhir Anda, dan memulihkan kerugian juga menjadi tugas yang sulit.

Kesalahan 3: Stop Loss Besar Menghadapi Risiko Keuangan yang Lebih Banyak

Banyak trader salah percaya bahwa jika mereka menetapkan stop loss yang besar, itu pasti akan meningkatkan risiko. Begitu juga, banyak trader percaya bahwa menempatkan stop loss yang kecil akan mengurangi risiko. Trader yang tetap berpegang pada keyakinan salah ini melakukannya karena mereka tidak memahami konsep pengaturan ukuran posisi. Konsep pengaturan posisi adalah menyesuaikan lokasi stop loss dan risiko berdasarkan ukuran posisi Anda atau jumlah lot yang diperdagangkan. Misalnya, jika risiko Anda adalah $200 per perdagangan dengan stop loss 100 poin, Anda dapat memperdagangkan 2 mini lot: $2 per poin x 100 poin = $200. Sekarang, jika Anda ingin berdagang tetapi ada ekor atas yang sangat panjang, meskipun ini berarti itu adalah stop loss 200 poin, Anda masih harus menempatkan stop loss di atas tinggi tersebut. Selama Anda menyesuaikan ukuran posisi untuk menyelaraskan dengan stop loss besar ini, mengubahnya menjadi 1 lot alih-alih 2 lot, Anda masih bisa mengambil risiko yang sama sebesar $200 per perdagangan. Ini berarti, dengan menyesuaikan ukuran posisi untuk cocok dengan ukuran stop loss Anda, Anda masih dapat mengambil risiko yang sama. Ini adalah teknik yang lebih canggih, dan kita hanya perlu memahami konsep ini. Mari kita lihat contoh: apa yang terjadi jika saat jarak stop loss meningkat, Anda tidak berhasil menyesuaikan ukuran posisi dengan baik untuk mengurangi jumlah lot yang Anda perdagangkan?

Kekuatan Rasio Risiko vs. Imbalan

Trader yang fokus pada rasio risiko vs. imbalan tidak akan menganalisis pasar secara berlebihan atau mengejar target keuntungan yang tidak realistis. Ini karena trader profesional tahu bahwa trading adalah permainan probabilitas dan manajemen uang, di mana tingkat kemenangan jangka panjang biasanya condong ke 50%, persis seperti melempar koin; setelah seribu atau sepuluh ribu kali, jumlah sisi depan dan belakang akan mendekati 50%. Oleh karena itu, dalam prakteknya, saya tidak akan terlalu memikirkan cara meningkatkan tingkat kemenangan saya, tetapi saya akan fokus pada bagaimana melakukan stop loss kecil dan profit besar pada asumsi tingkat kemenangan 50%! Dengan kata lain, dengan tingkat kemenangan 50%, saya selalu menemukan cara untuk memastikan rasio risiko vs. imbalan saya setidaknya di atas 2:1, yang merupakan dasar akumulasi keuntungan akun! Kekuatan rasio risiko vs. imbalan berlaku dan membangun akun trading kita. Kita semua pasti pernah mendengar pepatah, "Putuskan kerugian, biarkan keuntungan mengalir!". Ungkapan ini sangat baik, tetapi sebenarnya tidak memberikan arahan praktis. Misalnya, bagaimana kita dapat memutuskan kerugian? Bagaimana kita dapat membiarkan keuntungan mengalir? Tanpa detail yang spesifik, tanpa kuantifikasi yang nyata, ungkapan kosong ini bagi sebagian besar orang hanyalah omong kosong!

Anda dapat mencapai keuntungan yang berkelanjutan di pasar melalui rasio risiko vs. imbalan yang sederhana. Mari kita bandingkan dua contoh—seorang trader yang menggunakan stop loss berdasarkan aturan 2% dan trader lain yang menggunakan stop loss dengan jumlah tetap.

Contoh Perbandingan

Contoh 1: Anda memiliki rasio risiko vs. imbalan 1:3. Mari kita asumsikan nilai akun Anda adalah $5000, dan Anda mengambil risiko $200 per perdagangan.

Anda kalah pada perdagangan pertama = $5000 - $200 = $4800.

Anda kalah pada perdagangan kedua = $4800 - $200 = $4600.

Anda menang pada perdagangan ketiga = $4600 + $600 = $5200.

Anda menang pada perdagangan keempat = $5200 + $600 = $5800.

Dari contoh ini, kita dapat melihat bahwa meskipun Anda kalah pada dua dari empat perdagangan, dengan memanfaatkan rasio risiko vs. imbalan secara efektif, Anda masih dapat meraih keuntungan yang cukup signifikan. Mari kita lihat contoh yang sama dengan menggunakan pola risiko 2%:

Contoh 2: Sekali lagi, nilai akun trading Anda adalah $5000, tetapi kini risiko perdagangan Anda adalah 2%: rasio risiko imbalan tetap 1:3.

Anda kalah pada perdagangan pertama = $5000 - $100 = $4900.

Anda kalah pada perdagangan kedua = $4900 - $98 = $4802.

Anda menang pada perdagangan ketiga = $4802 + $288 = $5090.

Anda menang pada perdagangan keempat = $5090 + $305 = $5395.

Sekarang kita dapat melihat mengapa trader yang menggunakan risiko 2% tidak lebih efisien dibandingkan yang menggunakan jumlah tetap. Setelah 4 perdagangan, trader pertama dengan risiko jumlah tetap kini memiliki $800 lebih banyak, sedangkan trader dengan risiko 2% hanya bisa mendapatkan $395 lebih. Jika Anda memiliki akun yang kehilangan 50%, manakah yang menurut Anda lebih mungkin untuk kembali ke modal awal: menggunakan aturan stop loss 2% atau menggunakan aturan stop loss dengan jumlah tetap? Faktanya, metode 2% mungkin akan memakan waktu yang lama untuk pulih.