Selalu Tetapkan Stop Loss dan Laksanakan dengan Ketat

Mengapa harus ada stop loss? Banyak teman yang mulai trading forex sangat hati-hati, sehingga mereka selalu bisa mendapatkan sedikit keuntungan. Mereka sering memperoleh beberapa puluh poin, tetapi melewatkan ratusan poin dari pergerakan besar. Ketika harga mata uang sudah sangat tinggi, seringkali mereka berpikir, "Kali ini saya harus menangkap pergerakan besar." Faktanya, pergerakan sudah hampir mencapai puncaknya. Rasa ingin mendapatkan ratusan poin mempengaruhi keputusan mereka, walaupun seharusnya masih ada beberapa puluh poin ruang di atas harga, mereka tetap ingin melakukan posisi panjang, dan tidak akan keluar sebelum mendapatkan ratusan poin. Akibatnya, bukan hanya puluhan poin yang hilang, tetapi juga terjebak dalam kerugian. Pasar terkadang memang mempermainkan orang seperti ini.

Operasi Stop Loss yang Sering Terjadi

Para trader forex sering melakukan operasi seperti ini. Setelah membeli satu mata uang, ketika harga melorot, mereka segera keluar dengan stop loss. Namun, harga terus turun dan mereka merasa senang! Tetapi setelah sehari, beberapa hari, atau bahkan beberapa jam kemudian, harga tiba-tiba rebound dan melonjak, membuat mereka tidak sempat membeli kembali, dan harga bahkan lebih tinggi dari harga stop loss mereka. Jika seandainya mereka tidak melakukan stop loss, mereka sebenarnya sudah memperoleh keuntungan. Setelah beberapa kali mengalami situasi ini, mereka kehilangan pemahaman akan stop loss; mereka yang sebelumnya merasakan manisnya tidak menggunakan stop loss, jadi selalu menolak untuk melakukannya, berpikir harga mata uang pada akhirnya akan kembali di atas harga pembelian mereka. Setelah terjebak ratusan poin, mereka mungkin tidak bisa menahan diri lagi dan melakukan stop loss. Dengan cara ini, semua keuntungan kecil dari sebelumnya hilang dan merugi. Bagaimana caranya melakukan stop loss dan take profit? Kapan harus stop loss? Kapan tidak perlu stop loss? Kapan harus tegas mengenai stop loss? Kapan harus take profit? Bagaimana cara menetapkan lokasi take profit? Dalam investasi, hal yang paling sulit dipelajari adalah stop loss. Saya merasa sangat kekurangan buku yang membahas tentang bagaimana melakukan stop loss di pasar. Seandainya ada, mereka tidak menjelaskan dari sudut pandang praktik, hanya memberikan gambaran umum yang tidak jauh dari praktik.

Pengalaman Pertama Masuk Pasar Forex

Saya ingat saat pertama kali masuk ke pasar forex, saya bertemu dengan kakak senior saya, seorang trader yang pernah ternama. Dia pernah mengikuti Soros dalam serangan terhadap Poundsterling di tahun 1992. Kalimat pertama yang dia ucapkan kepada saya adalah: "Berapa kerugian yang kamu persiapkan sebelum berhenti trading?" Saat itu saya jelas merasa seperti mendengar sesuatu yang salah, dan memintanya untuk mengulang. Dia dengan tegas mengatakan: "Saya tanya kamu, berapa kerugian yang kamu siapkan untuk menghentikan perdagangan?" Jawaban saya adalah: "Saya datang ke pasar ini untuk menghasilkan uang, banyak orang yang mendapatkan uang dari pasar ini, kan?" Kakak senior saya memberi tahu saya bahwa trading forex adalah investasi. Dalam investasi apa pun, risiko selalu ada. Di setiap sektor, ada yang merugi dan ada yang untung; jika tidak, tidak ada yang akan menjadi Bill Gates. Dalam sektor dengan risiko tinggi ini, tidak ada individu yang tidak pernah merugi. Setiap orang yang mampu bertahan di pasar ini harus terlebih dahulu belajar bagaimana mengendalikan risiko, atau dengan kata lain, bagaimana mengendalikan kerugian.

Kisah Inspiratif dalam Trading Forex

Kakak senior saya menceritakan suatu kisah yang sangat menginspirasi karir trading saya. Ini adalah kisah nyata. Tokoh dalam cerita ini adalah seorang dari Nanjing yang melakukan trading forex dengan margin. Pada awalnya, dananya setara dengan 1 juta RMB. Dia terus melakukan trading hingga dananya berkembang lebih dari 10 kali lipat. Ibunya menyarankan agar dia menyimpan sebagian uang, karena dia memahami sifat spekulatif dan risiko dalam industri ini. Namun, si anak merasa dirinya adalah jenius di pasar ini, mendapatkan uang seakan minum air. Dia sama sekali tidak mendengar nasihat orang lain. Pada saat itu, dia dengan tidak sabar memberikan ibunya 2 juta RMB, yang merupakan jumlah yang cukup besar pada tahun 1992, dan berkata ini adalah uang untuk masa pensiun ibunya. Dia kemudian melanjutkan untuk bertransaksi di pasar forex tanpa memikirkan risiko. Pada bulan Juli dan Agustus 1992, dia menahan posisi beli pada Poundsterling dan terus menginvestasikan uang yang dia dapatkan untuk menambah posisinya. Pada pertengahan September 1992, kondisi menjadi sangat buruk bagi banyak trader forex, ketika Soros menyerang Poundsterling dan menciptakan namanya. Dia berhasil menghancurkan Poundsterling, yang mengakibatkan Inggris terpaksa keluar dari mekanisme nilai tukar Eropa. Ketika Poundsterling mulai anjlok, lelaki ini tetap pada posisi beli dan percaya bahwa pergerakan harga tidak akan terlalu ekstrem, dengan asumsi bahwa fluktuasi harian tidak akan lebih dari 200-300 poin. Dia terus berpegang pada posisinya, menunggu rebound. Namun, tanpa diduga, harga Poundsterling terus jatuh. Dalam sekejap, dia sudah kehilangan 50% dari dananya. Jika dia melakukan stop loss saat itu, dia masih memiliki setengah dananya. Pajabat tetap yang mengatakan, "Jika saya tidak mengalami kerugian besar, saya tidak akan melakukan stop loss dan berharap ada rebound saat jam perdagangan di AS," tetapi pasar tidak peduli dengan harapannya. Harga tiba-tiba meluncur kembali ke bawah. Akhirnya, dengan kerugian besar, dia terpaksa keluar dari posisi tersebut, karena itu adalah pilihan terakhir—dan semua dananya hilang.

Tidak Takut Salah, Takut Terlambat

Pada awalnya, ketika saya baru masuk ke industri ini, saya sangat bingung dengan pasar forex yang selalu berubah dan sangat kompleks. Saya merasa seperti tidak tahu harus mulai dari mana. Namun, setelah beberapa waktu belajar dan mendapatkan bimbingan dari para senior, saya mulai menyadari bahwa trading forex tidak berbeda dengan transaksi bisnis lainnya; pada intinya, ini semua tentang membeli rendah dan menjual tinggi untuk mendapatkan keuntungan. Tetapi bagaimana caranya mendapatkan keuntungan? Pertama-tama, analisis fundamental dan analisis teknis adalah dasar dari trading forex. Analisis fundamental meliputi berbagai aspek, termasuk kondisi ekonomi, politik, militer, dan lainnya. Saya ingin mengingatkan para trader bahwa data ekonomi yang diperoleh dari berbagai negara memiliki fokus perhatian yang berbeda dalam periode waktu yang berbeda, dan juga penting untuk membandingkan data tersebut dengan nilai yang diperkirakan. Data yang baik tidak selalu mendorong harga naik, dan data buruk tidak selalu menyebabkan harga turun, semua tergantung pada seberapa baik pasar dapat menyerap dan mencerna data tersebut. Tentang analisis teknis, saya sarankan untuk tidak menggunakan terlalu banyak alat analisis, karena terlalu banyak alat analisis tidak selalu menghasilkan efek yang baik; ada kalanya muncul sinyal beli dan jual yang kontradiktif. Selain itu, saya juga menyarankan kepada para trader untuk tidak terlalu bergantung pada strategi perdagangan yang disarankan oleh para ahli, karena tidak ada arsitek pasar yang selalu menang; siapapun bisa membuat kesalahan.

Pentingnya Intuisi dalam Trading

Kedua, ketika melakukan trading forex, perasaan yang dibangun berdasarkan pengalaman sangatlah penting. Pergerakan harga umumnya terbagi menjadi tiga: naik, turun, dan bergerak sideways. Kebanyakan pelaku pasar memiliki ekspektasi psikologis mereka sendiri tentang pergerakan pasar, yang sebenarnya adalah perasaan, tentu saja, perasaan ini hanya bisa dipahami dan tidak bisa dijelaskan. Pengalaman saya adalah, menggabungkan analisis fundamental dan hasil analisis teknis, serta berkomunikasi dengan trader lain (trader internasional) untuk memverifikasi perasaan saya sendiri. Karena itu, saya menyarankan para trader untuk menggunakan strategi yang muncul di media untuk menguji penilaian mereka, guna meningkatkan kepercayaan diri dalam trading.

Bertindak dengan Tewas saat Trading

Akhirnya, dalam melakukan transaksi, harus tetap tegas. Trading forex memiliki dua hasil—benar atau salah. Jika arah entry benar, maka harus mempertahankan posisi; jika arah salah, maka harus cepat mengambil tindakan untuk mengurangi kerugian. Sebelumnya ada seorang trader yang analisis pasarnya sangat baik, dan arah perdagangan yang dia pilih juga benar, tetapi saat melakukan trading dia merasa bimbang dan ragu, sehingga dia kehilangan banyak kesempatan keuntungan.

Berkendara Tanpa Takut Menderita Kerugian

Singkatnya, jika Anda mendapatkan uang dalam trading, Anda bisa tegak berdiri, menerima pujian dari orang-orang, dan mendapatkan imbalan finansial. Namun, jika Anda mengalami kerugian, Anda harus menanggungnya sendiri.

Kehilangan Kepercayaan Diri

Dalam trading pasar, Anda harus percaya diri, karena salah satu hal terburuk yang dapat Anda alami adalah kehilangan kepercayaan diri pada kemampuan trading Anda yang mandiri dan sukses. Jika Anda kehilangan kepercayaan ini, selain menutup posisi buruk untuk membatasi eksposur yang menyebabkan kerugian, mungkin Anda juga tidak seharusnya melakukan trading sama sekali.

Seriusan Pada Diri Sendiri

Keluhan para spekulan terus berlanjut, namun keluhan ini biasanya disebabkan oleh kecerobohan atau pilihan waktu trading yang tidak tepat, penilaian yang salah terhadap tren pasar, ketidaktahuan akan esensi strategi yang baik, atau kurangnya kepercayaan diri dan kendali diri. Refleksi yang serius mengingatkan kita pada topik ini: untuk mencapai kesuksesan secara keseluruhan, strategi yang matang, taktik yang dapat dilaksanakan, dan manajemen keuangan yang baik serta pengendalian risiko yang konsisten lebih penting dibandingkan dengan teknik atau metode grafik yang baik.

Keberanian untuk Menghadapi Kerugian

Akhirnya, membahas tema pemenang versus pecundang, jika kita tidak mempelajari keinginan untuk menang versus ketakutan akan kalah, kita belum selesai. Anda jarang melihat diskusi semacam ini, tetapi memahami logika ini adalah kunci keberhasilan dalam operasi investasi.

Contoh dari Realita

Saya menerima surat dari seorang investor Australia, yang di dalamnya menyatakan bahwa trading simulasi saya selalu jauh lebih baik daripada trading nyata yang saya lakukan. Saya percaya jawabannya terletak pada fakta sederhana, yaitu antara keinginan untuk menang atau ketakutan akan kehilangan yang mana yang mendominasi.

Kontrol Rasio Risiko

Kontrol rasio risiko hanya dapat dilakukan jika arah pasar sangat jelas. Ketika menghadapi rasio leverage seperti 10, 20, 50, 100, 200, 300, 400..., bagaimana Anda memilih? Apa perbedaannya?

Leverage dan Margin Trading

Melakukan trading forex dengan margin (atau sering disebut trading dengan leverage) adalah transaksi kontrak yang sesungguhnya. Untuk kontrak standar, nilai satu lot adalah 100,000 dollar, dan untuk kontrak mini, satu lot bernilai 10,000 dollar. Jadi berapa nilai dari satu poin? Misalnya, satu poin sama dengan nilai 100,000 dollar * 0.0001 = 10 dollar, dan satu lot mini = 10,000 dollar * 0.0001 = 1 dollar. Jadi, untuk satu lot standar, nilai per poin selalu 10 dollar, dan satu lot mini selalu 1 dollar.

Analisis Risiko dengan Akun

Jika Anda memiliki akun sebesar 6000 dollar dan melakukan pembelian satu lot pada pasangan mata uang Euro/Dollar (satu poin sama dengan 10 dollar):
1:20 leverage: memanfaatkan 5000 dollar, dengan sisa 1000 dollar dapat menahan risiko hingga 100 poin; ketika harga bergerak naik dan rugi 100 poin, sistem akan menutup posisi Anda (risiko sangat besar).
1:100 leverage: memanfaatkan 1000 dollar, dengan sisa 5000 dollar dapat menahan risiko hingga 500 poin; jika harga naik 500 poin, sistem akan menutup posisi Anda (risiko normal).
1:400 leverage: memanfaatkan 250 dollar, dengan sisa 5750 dollar dapat menahan risiko hingga 575 poin; jika harga naik dan rugi 575 poin, sistem baru akan menutup posisi Anda (risiko kecil dibandingkan dengan 1:20 atau 1:100).
Dari situ kita dapat menyimpulkan: dengan dana akun yang sama, pada posisi yang sama (satu lot sama dengan satu kontrak), semakin tinggi rasio leverage, semakin kecil risiko terjadinya penagihan kembali dana!

Hanya Trading Ketika Pasar Aktif

Perdagangan forex berbeda dengan perdagangan saham. Saat melakukan trading forex, orang sering kali fokus secara sepihak pada harga dan mengabaikan tren naik dan turun dari harga mata uang. Ketika nilai tukar naik, harga menjadi semakin mahal, dan semakin mahal semakin takut untuk membeli; saat nilai tukar turun, harga menjadi semakin murah, dan semakin murah semakin merasa itu adalah kesempatan baik. Karena itu, dalam transaksi nyata, seringkali kita melupakan prinsip "bergerak dengan tren", dan menjadi trader yang salah.

Pentingnya Strategi Pembelian

Dalam tren nilai tukar yang naik, satu satunya kesalahan adalah membeli pada saat harga mencapai puncaknya; di atas itu semua titik lain melakukan pembelian adalah benar. Dalam tren nilai tukar yang turun, satu satunya kesalahan adalah menjual ketika harga sudah di titik terendah; selain dari itu, semua titik untuk menjual adalah benar.
Investor yang kurang pengalaman sering kali membeli atau menjual setelah pasar dibuka dan ketika melihat keuntungan, langsung berpikir untuk menutup posisi. Penutupan untuk mengambil profit tampaknya mudah, tetapi mengetahui kapan waktu yang tepat untuk mendapatkan profit adalah ilmu tersendiri. Investor yang berpengalaman akan memutuskan kapan menutup posisi berdasarkan penilaian mereka tentang pergerakan nilai tukar. Jika mereka berpikir pasar akan bergerak lebih lanjut ke arah yang menguntungkan bagi mereka, mereka akan bersabar dan tidak mengambil profit meskipun sudah terlihat menguntungkan, membiarkan nilai tukar bergerak searah untuk mendapatkan keuntungan lebih. Menutup posisi hanya pada keuntungan kecil tidak berarti bahwa mereka mendapatkan keuntungan, dan pada akhirnya bisa jadi mengakhiri dengan kerugian lebih besar.

Pasar yang Tidak Dapat Diprediksi