Kesalahan Utama Trader Forex

Pada artikel sebelumnya, kita membahas tentang kesalahan utama yang dilakukan oleh trader forex. Seperti yang kita sebutkan dalam artikel tersebut, emosi adalah iblis tersembunyi di balik kerugian, yang mempengaruhi rencana trading, disiplin trading, dan manajemen risiko kita. Namun, kesuksesan dalam trading tidak hanya melibatkan rasio risiko terhadap imbalan yang baik. Ada beberapa faktor lain yang juga memiliki dampak besar pada trading kita. Jika Anda mempertaruhkan seluruh modal Anda dalam satu trade (meskipun rasio risiko terhadap imbalan Anda adalah 1:2), kemungkinan besar dunia akan memiliki satu spekulan yang bangkrut lagi. Tentu saja, praktik semacam ini bisa membuat Anda menang sekali, dua kali, dan mendapatkan imbalan yang baik. Namun, dewi keberuntungan tidak akan selalu memihak Anda. Tidak peduli berapa kali modal Anda telah meningkat, sekali mengalami margin call, semuanya bisa langsung menjadi nol. Ini juga menjadi isu yang akan kita bahas dalam artikel ini — Leverage.

Leverage di Pasar Forex

Leverage di pasar forex jauh lebih umum daripada di pasar saham AS, di mana pengganda sering dibatasi hingga dua kali dari total modal. Dalam beberapa kasus (setelah permohonan), maksimum bisa mencapai empat kali lipat. Dengan demikian, jika seorang trader memiliki modal sebesar 20 ribu USD, ia bisa memperbesar hingga 80 ribu USD. Dalam pasar valuta asing, penggunaan leverage lebih umum. Bahkan, leverage hingga 10 kali lipat sering terjadi. Dengan leverage 10 kali, setiap 1% pergerakan harga berarti akun Anda mengalami keuntungan atau kerugian sebesar 10%. Oleh karena itu, leverage dapat menjadi pedang bermata dua. Leverage tidak hanya mempengaruhi modal Anda, tetapi juga lebih penting lagi, ia akan mempengaruhi psikologi trading dan manajemen modal Anda. Trader perlu mengoptimalkan profit saat trading dengan posisi panjang, sehingga mereka memerlukan leverage. Namun, ini tidak berarti trader harus mempertaruhkan seluruh kekayaan mereka. Selain itu, semakin besar posisi yang diambil, semakin mudah trader dipengaruhi oleh emosi (harapan/ketakutan). Dan dalam trading dengan ukuran besar, trader sering kali lebih cenderung melakukan kesalahan utama yang telah kita sebutkan sebelumnya, yaitu terburu-buru keluar setelah meraih sedikit profit.

Dampak Leverage

Ini adalah penelitian lain yang dilakukan oleh FXCM. Penelitian ini bertujuan untuk mengeksplorasi pengaruh modal awal terhadap hasil trading. Namun, hasil penelitian ini sangat mengejutkan. Trader dengan total modal kurang dari 1000 USD memiliki rasio profit yang jauh lebih rendah dibandingkan trader dengan modal antara 5000—9999 USD. Mungkin Anda berpikir bahwa trader dengan modal di atas 5000 USD adalah trader profesional, jadi mereka tentu akan berkinerja lebih baik daripada trader dengan modal kurang dari 1000 USD. Tidak dapat disangkal, ini adalah fakta, tetapi itu jauh dari keseluruhan kebenaran. Seperti yang ditunjukkan, rasio trader yang untuk keuntungan bervariasi di antara trader dengan berbagai ukuran modal awal. Trader dengan modal antara 5000—9999 USD memiliki kemungkinan profit jauh lebih besar dibandingkan trader dengan modal kurang dari 1000 USD.

Analisis Trader dengan Modal Kecil

Trader dengan modal kurang dari 1000 USD hanya memiliki sekitar 20% yang profit. Sedangkan pada trader dengan modal 5000—9999 USD, rasio ini meningkat menjadi 33%. Secara umum, modal dalam akun trader profesional biasanya di atas 10000 USD. Oleh karena itu, dalam contoh kita, pengaruh pengalaman trading sebenarnya tidak sebesar yang kita bayangkan. Bahkan, banyak pemula memiliki modal awal sekitar 5000 USD. Jadi, mengapa sekelompok trader dengan tingkat kemampuan yang sama, tetapi dengan modal yang berbeda, memiliki hasil trading yang sangat berbeda? Penelitian menunjukkan bahwa trader dengan modal lebih kecil cenderung menggunakan leverage yang lebih tinggi. Gambar di bawah ini menunjukkan mayoritas tiga kelompok (sebenarnya yang memiliki modal kurang dari 1000, antara 1000—4999, dan antara 5000—9999) biasanya menggunakan rasio leverage yang berbeda. Perhatikan bahwa trader dengan modal kurang dari 1000 USD sering kali terbujuk untuk 'mempertaruhkan seluruh hidupnya'.

Rasio Leverage yang Tepat

Trader dengan modal kurang dari 1000 USD menggunakan rata-rata leverage hingga 26 kali. Bagi pemula yang baru memulai, hal ini seperti belajar mengemudi di kecepatan 150 km/jam. Tentu saja, Anda mungkin tidak mengalami masalah. Namun, kemungkinan terjadinya kecelakaan sangat besar. Perhatikan bahwa dua kelompok trader lainnya, yang memiliki ukuran modal berbeda, memiliki rasio leverage yang secara signifikan lebih rendah, masing-masing hanya 6 dan 5. Sementara itu, rasio profit kelompok trader tersebut juga jauh lebih baik dibandingkan trader yang memiliki modal di bawah 1000 USD. Berapa kali leverage yang masuk akal? Pertanyaan ini tidak memiliki jawaban pasti. Setiap orang memiliki toleransi risiko yang berbeda. Beberapa trader suka menggunakan leverage rendah yang aman untuk melindungi modal mereka; beberapa trader merasa 2—3 kali lipat saja sudah cukup membuat mereka cemas dan tidak bisa tidur; sementara beberapa trader memang secara alami menyukai leverage tinggi. Yang bisa saya katakan adalah, metode terbaik adalah menjaga rasio leverage di bawah 10 kali. Banyak spekulan hebat tidak pernah menggunakan leverage yang berlebihan, jika tidak, banyak nama mereka akan dihapus dari daftar hall of fame spekulan. Kerugian adalah bagian yang tak terhindarkan dalam trading. Dan jika rasio penggunaan leverage terlalu besar, sekali kekalahan bisa menyebabkan bencana.

Langkah Awal dalam Trading

Saran saya adalah melangkah perlahan. Untuk trader yang baru memulai, pilihan paling bijaksana adalah untuk tidak menggunakan leverage sama sekali. Artinya, bagi trader dengan modal di bawah 1000 USD, sebaiknya mulai trading dengan 1K. Ini mungkin terdengar membosankan. Namun, trading bukanlah untuk membuat Anda merasa terhibur. Setelah Anda mulai memahami trading, secara perlahan, Anda bisa mulai menggunakan leverage, dimulai dari leverage 2 kali. Ingatlah, jika Anda telah mengatur stop loss dan take profit, tetapi masih merasa tidak tenang dengan posisi trading Anda, itu adalah tanda bahwa posisi Anda terlalu besar. Selalu bijak saat menggunakan leverage. Pasar penuh dengan peluang yang tak terhingga, tetapi syaratnya adalah modal Anda tidak terkena margin call.