Pendahuluan

Saya sebagai seorang pemula yang baru memasuki pasar tidak lama ini, ingin berbagi sedikit pengalaman pribadi. Selama lebih dari dua puluh tahun hidup, selain sekali pergi ke kasino saat masih sekolah dasar, saya belum pernah menemukan tempat yang bisa merangsang saraf seperti pasar valuta asing. Diawali dengan kegembiraan berpikir akhirnya menemukan jalan cepat menuju kekayaan, saya mulai merencanakan kehidupan yang indah dan masa depan yang fantastis. Bayangkan, tanpa harus pergi bekerja, tidak perlu melihat ekspresi wajah orang lain, hanya dengan mengklik mouse, uang mengalir deras. Betapa nyamannya hidup ini! Saya seakan sudah melihat diri saya berkeliling dunia dikelilingi wanita-wanita cantik. Tapi siapa yang menyangka, pasar valuta asing adalah tempat yang sangat berbahaya!

Pengalaman Pertama

Beberapa kali jantung saya berdebar-debar, tidak hanya merasa sesak dan sakit kepala, tetapi juga kehilangan banyak uang! Awalnya, saya tidak tahu apa-apa, setelah beberapa menit mencoba, saya baru mengerti tentang pembelian dan penjualan, dan langsung terjun ke pasar. Hasilnya, Ya Tuhan! Dalam dua minggu, dana awal 7000 hanya tersisa 2000. Rasanya amat menyakitkan! Saya ingin sekali mencari tempat untuk mengakhiri hidup! Untunglah saya masih memiliki penghasilan tetap yang baik, sehingga masih bisa bertahan.

Belajar dari Kesalahan

Selama waktu berikutnya, seperti banyak orang, saya membaca berbagai buku, belajar berbagai teori, menggunakan beragam indikator, lalu menghadapi berbagai penyesalan dari pasar. Rasanya benar-benar menyiksa! Saya merasa diri saya orang yang sangat memiliki ketahanan, namun memang sangat sulit. MACD? Tidak berhasil! RSI? Tidak akurat! Baik SMA maupun EMA, semuanya tidak sebanding dengan MBA! Setiap kali masuk, kerugian terus menghampiri! Harga bergerak dengan baik, begitu terjun langsung menuju stop loss, betapa mengecewakannya! Keuntungan yang tidak bisa dipertahankan, menyesal di kemudian hari. Bilangan yang terlihat baik justru menjadi kerugian, menyesal lebih lagi. Forex memang menyiksa saya ribuan kali, tapi saya tetap memperlakukan Forex seperti cinta pertama!

Pentingnya Stop Loss

Satu-satunya cara adalah bertahan. Kehidupan seringkali sama, jika tidak tahan, maka akan menjadi orang yang sangat miskin! Mengingat kembali tahun-tahun selepas kelulusan saya, hanya ada dua kata: bertahan, dan bersabar! Sabar berbuah emas! Tentu saja, jika perlu melakukan stop loss, kita harus tetap lakukan. Hanya itu yang tidak bisa ditahan dan ditunda. Pertama-tama memang stop loss, ini sudah menjadi pembicaraan umum. Meskipun stop loss membuat orang menderita, dan seringkali setelah stop loss harga justru berbalik, tidak ada pilihan lain... Jika Anda ingin bermain dengan posisi ringan, tidak melakukan stop loss, dan memperbaiki kerugian dengan menambahkan posisi yang lebih besar, sangat disayangkan, ini tidak berguna!

Pentingnya Mengendalikan Posisi

Apalagi tidak bisa menahan mental, lebih sering dari yang Anda bayangkan. Cobalah pikirkan kembali, apakah banyak dari teman-teman dengan pengalaman tersebut yang pada akhirnya tidak berlanjut hingga 1000 poin dan menyerah? Ini seperti seorang pelaut selalu harus mengenakan rompi keselamatan. 99% waktu, kapal tidak akan tenggelam, tetapi dalam keadaan darurat, itu bisa menyelamatkan hidup Anda! Sehubungan dengan stop loss, biasanya ketika harga masih cukup jauh dari titik stop loss, saya sudah keluar, karena sistem sudah memberikan sinyal keluar atau balik arah. Umumnya saya menetapkan stop loss antara 20-40 poin, tetapi saya jarang menunggu harga menyentuh titik stop loss. Biasanya saya lebih suka keluar atau balik arah dengan kerugian hampir dalam rentang 10-20 poin, jarang melampaui 20 poin.

Mengetahui Sifat Pasar

Pemahaman saya adalah, stop loss itu ditetapkan di titik kunci untuk menyelamatkan diri, seperti ketika Anda berenang, selalu ada penyelamat yang mengawasi dari pinggir pantai. Jika terjadi keadaan darurat, mereka akan melemparkan pelampung. Namun, Anda juga harus memiliki standar penilaian sendiri. Ketika bahaya mendekat, tentu lebih baik untuk pergi lebih awal. Anda tidak bisa selalu menunggu pelampung datang baru naik ke darat! Jika Anda selalu berpegang pada ide untuk tidak masuk keluar jika stop loss tidak tercapai, keuntungan Anda pasti akan terpengaruh. Namun, bahkan jika Anda bersikeras dengan ide stop loss yang tanpa akal, setidaknya Anda tidak akan mengalami kerugian besar dan dengan sistem trading yang sedikit lebih baik, mendapatkan untung kecil tidaklah sulit.

Kunci Kesuksesan Trading

Secara keseluruhan, sebelum masuk, pikirkan baik-baik tentang stop loss —> Setelah masuk, amati sinyal pembalikan dari sistem —> Cari peluang untuk keluar lebih awal. Jika tidak ada sinyal pembalikan yang diberikan, ya tunggu saja, jika menyentuh, ya menyentuh, ini juga tidak bisa dihindari. Selanjutnya, ada dua poin penting yang menurut saya perlu diperhatikan dalam trading: menghindari prediksi dan fokus pada satu pasangan mata uang. Saat ini saya hanya melakukan trading pada Euro, sebelumnya saya mencoba semuanya, baik AUD/USD, GBP/AUD, emas, perak, apapun yang ada pergerakan saya coba, terutama sangat menyukai USD/JPY, hasil statistik menunjukkan dari semua kerugian, 80% dihasilkan dari trading USD/JPY! USD/JPY yang menyebalkan! Kemudian saya menyadari, USD/JPY terlalu sulit untuk diperdagangkan, setidaknya bagi saya, pergerakannya bergejolak, analisa teknikal tidak memberikan efek apapun, mungkin karena dasar teknis saya yang pobres, begitu trading langsung merugi! Tidak trading, namun melihat pergerakan membuat saya gatal untuk masuk! Begitu masuk, langsung rugi!

Pemahaman Terhadap Sistem

Saya sekarang sepenuhnya menyerahkan diri. Ketika saya trading, istri biasanya melihat saya, dan ketika melihat saya tidak tahan untuk mengecek USD/JPY, dia langsung mengingatkan saya, oleh karena itu saya sudah menghapus USD/JPY dari MT4. Sedangkan untuk emas dan perak, karena keterbatasan tenaga, saya tidak bisa trading banyak. Sebelum dapat trading forex penuh waktu, lebih baik fokus pada satu pasangan mata uang. Saya merasa bagi pemula lebih baik untuk fokus pada satu pasangan, perlahan akan akrab dengan karakter dan pola pergerakannya, seperti yang dikatakan dalam buku “Trading for a Living” : “Investor dengan modal kecil hanya bisa mematuhi satu prinsip sederhana: Letakkan semua telur di satu keranjang, kemudian awasi keranjang ini seperti elang.” Setiap orang dalam bidang ini memiliki perjalanan yang mirip, saya juga pernah menghadapi tantangan, tidak melakukan stop loss, bertahan melawan pasar, belajar dari mentor, mendengarkan pelajaran, dan kemudian melakukan trading mengikuti suara para mentor.

Prediksi dan Akurasi dalam Trading

Namun sangat cepat saya menyadari masalah, yaitu: prediksi harga bisa menimbulkan kerugian besar dan menurunkan tingkat keberhasilan dalam trading. Sebelum bertemu dengan mentor saya yang sekarang, saya sudah memiliki sistem yang kasar, menggunakan MACD dan rata-rata bergerak, semua itu saya pelajari dari forum, trading pada grafik satu jam, yang membuat saya tidak untung tidak rugi, sekitar tiga bulan bertahan. Memasuki langkah yang baik, sedikit mencetak keuntungan setiap bulan, saat hoki bisa mendapatkan puluhan dolar, paling tidak bisa membeli beberapa barang untuk pacar. Kemudian saya mengenal seorang trader berpengalaman, mendengarkan ceramahnya merasa bagus dan kemudian belajar dari dia. Meninggalkan sistem lama, saya mulai belajar filosofi baru. Sehari-hari melihat materi belajar, teori, mendengarkan ceramah, dan kemudian di grup mengikuti sinyal trading. Saat itu, saya tidak berani untuk trading, karena masih belum terbiasa dengan material baru. Setelah mengikuti beberapa minggu, saya merasa ada yang tidak beres. Mengapa saya kembali merugi lagi? Apa yang terjadi? Saya benar-benar mengikuti arahan mentor dan analisnya, selalu melakukan stop loss dan take profit sesuai yang disarankan, rasio risk management biasanya 1:3 atau lebih, mengapa akurasi bisa serendah ini? Tragisnya, dalam 4-5 posisi baru benar satu. Namun saat tidak ada sinyal dari mentor, diskusi tentang analisa pasar dan teknikal di grup, mereka cukup tepat, setidaknya tidak di bawah 50%. Kenapa saat memberikan sinyal malah tragis seperti ini, aneh sekali....

Pentingnya Pengalaman dalam Analisa

Akhirnya saya memahami bahwa ini disebabkan oleh prediksi. Saat melakukan analisa, di mana mereka tidak ada tekanan untuk memberikan sinyal, segala hasil berdasarkan analisis teknis. Tetapi saat signal dipanggil, smua harus diprediksi, di mana take profit, sekarang gelombang ke berapa, dukungan dan resistensi apa yang akan muncul, serta kemungkinan adanya pembalikan, setiap kali prediksi saat trader masuk, saya menemukan akurasi pendapat akan turun drastis! Akhirnya saya tidak mengikuti sinyal lagi, saya tetap mendengar mentor menjelaskan, karena dia memang berpengalaman serta memiliki sistem teorinya sendiri, ketika saya trading saya tetap berdasarkan analisa saya sendiri, kadang malah dengan pandangan yang berbeda.

Menyikapi Ekspektasi dalam Trading

Sangat sulit untuk terus mengandalkan sinyal dari orang lain, meskipun mungkin ada sedikit keuntungan, itu jelas bukan milik anda sendiri, dan mudah sekali membentuk ekspektasi psikologis. Jika ekspektasi ini salah dan realitas sangat berbeda, emosi bisa memengaruhi keputusan trading dan membawa kita ke dalam situasi yang mengerikan seperti likuidasi. Kemudian saya mulai kembali stabil. Jadi, teman-teman, jangan lagi menggambar proyeksi masa depan di grafik, karena prediksi sejatinya bukanlah segalanya, dan sangat mudah untuk memicu pemikiran tidak rasional dalam pikiran, begitu emosi terpicu, di pasar ini, Anda akan menghancurkan diri sendiri. Poin ketiga: kontrol ukuran posisi harus ketat. Ini lagi-lagi pembicaraan umum, tapi tetap perlu ditekankan.

Membuat Keputusan yang Bijak

Biarkan saya berbagi alur keuangan saya: Masuk pasar pada bulan Maret, menyetor 7000, saat itu sama sekali tidak mengerti tentang ukuran posisi, stop loss, maupun risiko, teknikal analisa juga nol, semuanya berdasarkan perasaan, trading full pada USD/JPY. Ya, semua posisi. Saat itu saya tidak mau membuang sedikit pun modal, semua diinvestasikan. Dalam dua minggu, hanya empat posisi merugi hingga hanya tersisa 2100—benar-benar titik terendah! Semua kerugian yang saya alami terjadi dalam dua minggu tersebut. Kemudian saya berhenti sebulan, mempelajari berbagai hal dan memutuskan untuk trading EUR/USD, AUD/USD, mengumpulkan kembali hingga 3000 dan saya melihat kesempatan pada USD/JPY, berpikir itu adalah titik terendah dalam sepuluh tahun lalu, saya segera masuk. Kemudian melawan arus, akhirnya saya keluar tinggal 1600, benar-benar merasa ketakutan, kembali trading EUR/USD secara perlahan, naik sampai 2500, saat USD/JPY rebound, saya merasa cemas, takut kehilangan kesempatan, saya masuk kembali ke USD/JPY, hasilnya langsung terjun kembali ke 1300, merasa tidak terima, saya kembali menambahkan pos, tinggal sisa 1000.

Kendala Psikologis dalam Trading

Saat itu saya berpikir beberapa hari menentukan bahwa saya tidak boleh terjun kembali ke USD/JPY, jika saya terus melakukannya, modal saya akan hilang sepenuhnya. Saya kembali fokus trading EUR/USD dengan lebih perhatian. Talenta yang lebih lama, saya mengurangi ukuran posisi karena takut. Setelah beberapa bulan, modal saya tumbuh menjadi di atas 1700, tentu saja, saya tidak berani mendekati USD/JPY lagi. Begitu saya mencoba USD/JPY, semuanya menjadi petaka, dengan kondisi psikologis yang tidak baik. Kesalahan terbesar awalnya adalah ukuran posisi besar, membuat saya harus berjuang untuk mengembalikan modal dengan tujuh kali lipat. Perjalanan yang panjang!

Pentingnya Strategi Trading

Saya telah bertemu dengan trader berpengalaman, mereka semua menyarankan untuk trading dengan posisi kecil. 'Posisi ringan' adalah mengendalikan kerugian di bawah 2% dari modal. Ini banyak dibahas di berbagai buku, saya tidak akan menjelaskan lagi. Yang perlu ditekankan adalah pemikiran buruk bahwa 'Kesempatan ini atau posisi ini sangat saya percayai, bolehkah saya mengambil posisi besar?' Jawabannya: Tidak!

Menjaga Konsistensi dan Fokus

Jika begitu, ini bukan kontrol ketat posisi lagi. Apa itu kontrol ketat posisi? Itu adalah tidak peduli seberapa besar peluang di depan Anda, Anda hanya dapat trading dalam batas ukuran yang telah Anda tentukan untuk diri sendiri, tanpa terkecuali. Jika Anda terbiasa mengambil posisi besar dalam satu trading, Anda akan terus melakukannya di lain waktu, dan itu akan membawa Anda kembali ke titik awal. Ada orang bertanya, seberapa lama waktunya untuk menghasilkan uang melalui Forex? Saya rasa, selama Anda stabil, cara terbaik untuk mendapatkan uang adalah menjadi trader profesional. Itu adalah jalan yang benar, dan uang ini hanya bisa Anda anggap sebagai alat investasi yang lebih baik dari bunga tabungan.

Mendalami Sistem Trading

Selanjutnya, tentang sistem trading. Sistem trading saya terdiri dari beberapa aspek yang dapat diukur, garis tren, titik reversal, sedikit teori gelombang dan analisis candlestick, ditambah pengalaman dan feeling di pasar. Saat ini saya sedang bereksperimen dengan RSI, berharap bisa menambah akurasi, tetapi sampai sekarang hasilnya belum terlihat jelas. Jika gagal, saya akan melepaskan. Saat ini, tingkat akurasi sistem saya sudah 60% lebih, khususnya saat tren terlihat, rasanya luar biasa, berturut-turut dalam beberapa posisi hingga mendapatkan profit. Namun saat pasar sideways tetap menyakitkan, begitu banyak kerugian yang tak terhindarkan. Saya ingin menemukan cara untuk memfilter pergerakan pasaran yang sideways, tetapi sejauh ini masih belum menemukan cara efektif.

Pemahaman terhadap Sistem

Akhirnya, setelah belajar dari pengalaman, saya merasa ada tiga kesalahpahaman tentang sistem trading. Pertama, sistem yang baik tidak harus selalu mahal atau canggih. Trader yang hebat tidak selalu menggunakan sistem yang rumit. Banyak sistem yang dapat diandalkan dengan sederhana, seperti MACD dan moving average, yang bisa stabil. Yang terpenting sebenarnya bukan seberapa canggih sistem itu, tetapi tingkat keselarasan antara trader dan sistem tersebut.

Menemukan Keseimbangan dalam Trading

Kedua, sistem yang baik tidak selalu memiliki tingkat akurasi yang tinggi atau rasio untung-rugi yang baik. Kebanyakan trader mencari sistem dengan tingkat sukses yang sangat tinggi, tetapi kesuksesan sistem justru didasarkan pada keseimbangan antara rasio akurasi dan keuntungan. Dalam pengalaman saya, meskipun rasio profit dapat bervariasi, hasil keseluruhan tidak selalu lebih baik dari rasio yang lebih sederhana. Oleh karena itu, penting untuk menyeimbangkan dua aspek itu, tidak satu lebih baik dari yang lain secara sepihak.

Panduan dalam Penggunaan Indikator

Selain itu, banyak indikator menjadi tidak perlu mengganggu pengambilan keputusan. Terlalu banyak referensi justru menawarkan kebingungan yang dapat memengaruhi keputusan trading. Umumnya, setiap trader harus mempertimbangkan hanya sekitar tiga jenis data dan lebih tidak dianjurkan lagi, karena semakin banyak justru berpotensi meningkatkan kesalahan.