Psikologi Perdagangan yang Efektif

Psikologi perdagangan sangat penting, banyak orang menganggap bahwa penyebab utama kerugian adalah: mental yang buruk. Perdagangan simulasi umumnya lebih mudah berhasil, tetapi begitu mulai perdagangan riil, situasinya akan sangat berbeda. Kerugian datang silih berganti, melihat peluang namun tidak melakukan, melakukan tetapi tidak menahan, melihat kesalahan namun tetap bertindak, harus menghentikan kerugian tetapi ragu-ragu, memasuki dan keluar dengan rasa takut, semua ini berkaitan dengan psikologi perdagangan! Mental adalah kunci apakah perdagangan dapat dieksekusi dengan efektif; semua usaha yang dilakukan sekitar perdagangan pada akhirnya harus diimplementasikan dengan mental yang baik. Kemampuan untuk menghentikan kerugian tepat waktu dan membiarkan keuntungan tumbuh sepenuhnya juga bergantung pada mental! Mempertahankan sikap yang baik dalam perdagangan adalah tujuan yang diupayakan oleh setiap investor. Menurut saya, kita harus memperhatikan beberapa hal:

1. Pengelolaan Keuangan yang Baik adalah Dasar

Pengelolaan keuangan yang baik adalah dasar untuk mempertahankan mental perdagangan yang stabil. Investor yang memegang posisi besar bagaikan pejalan kaki dengan beban berat di bahu, sedikit saja rintangan dapat membuatnya terjatuh. Penyebab dasarnya adalah posisinya telah menjadi beban yang melebihi kemampuan yang dimilikinya. Lalu, mengapa investor melakukan perdagangan di luar kapasitasnya? Karena hasrat untuk mendapatkan keuntungan membuatnya tidak mampu menilai diri sendiri dengan benar, dan ia telah terjebak dalam perangkap keuntungan. Dalam godaan aura keuntungan, ia tidak dapat melihat perangkap kerugian. Perangkap kerugian biasanya tersembunyi, sementara keuntungan tampak mencolok. Ketika investor masuk dengan posisi besar, ia segera menyadari bahwa ia dikelilingi oleh perangkap kerugian, dan harapan baik sebelum masuk segera hancur oleh fluktuasi pasar. Ia akan menemukan bahwa pasar jauh dari yang ia bayangkan tenangnya. Pada titik ini, hasrat untuk mendapat keuntungan telah menjadi bencana, dan posisi besar telah menjadi beban berat, masalah mental akibat pengelolaan keuangan yang buruk mulai terungkap.

2. Lakukan Pengelolaan Keuangan dengan Baik

Saya pribadi percaya ada tiga hal yang perlu diperhatikan: 1) Menghadapi situasi paling bencana di pasar. Saat pasar mengalami situasi bencana, seperti ketika harga bergerak tanpa henti, kerugian Anda tidak akan cukup untuk mempengaruhi kemampuan akun Anda untuk bertransaksi. Ini adalah situasi khusus. 2) Dalam kondisi normal, Anda hanya bisa melakukan perdagangan yang bisa Anda rugikan. Kerugian Anda harus berada dalam batas kemampuan Anda. Oleh karena itu, skala pemanfaatan dana Anda bisa dihitung berdasarkan maksimum kerugian yang dapat Anda toleransi, bukan berdasar pada proyeksi keuntungan. 3) Skala pemanfaatan dana Anda harus dikombinasikan dengan kemampuan perdagangan Anda. Jika kemampuan perdagangan Anda kuat, gunakan proporsi dana yang lebih besar; jika tidak, Anda akan merasa keuntungannya terlalu kecil dan mental Anda menjadi buruk. Investor dengan kemampuan perdagangan yang buruk sebaiknya lebih berhati-hati, jika tidak, kerugian Anda bisa melebihi yang Anda bayangkan dan kemampuan Anda untuk menerimanya akan membuat Anda menjadi sangat terganggu. Pengelolaan keuangan yang baik hanyalah dasar untuk menjaga mental perdagangan yang baik, tetapi bukan segalanya.

3. Memahami Kerugian dengan Benar

Saya percaya bahwa kunci untuk mempertahankan mental perdagangan yang baik adalah memahami kerugian dengan benar, ini adalah yang paling penting. Menolak kerugian adalah penyebab utama dari mental perdagangan yang buruk! Kerugian adalah fenomena normal dalam perdagangan, dan kerugian akan muncul. Keuntungan dan kerugian seperti dua kaki manusia; keuntungan yang sukses berasal dari kombinasi keuntungan dan kerugian. Keuntungan dan kerugian membangun perdagangan, tidak ada orang yang bisa memisahkan kombinasi keuntungan dan kerugian, tidak ada perdagangan di pasar yang hanya memiliki keuntungan atau kerugian. Intinya adalah sebagian besar investor memperlakukan kerugian sebagai kesalahan dalam perdagangan, berpikir bahwa kerugian berarti mereka salah, dan terus-menerus meminta diri mereka untuk menganalisis dan memprediksi pasar dengan akurat, untuk mengurangi jumlah kerugian. Namun, pasar tidak dapat diprediksi. Investor yang melihat kerugian sebagai kesalahan tidak akan pernah dapat keluar dari ketakutan terhadap ketidakpastian pasar, yang membuat mereka tetap was-was saat masuk dan keluar dari perdagangan, semakin tidak tegas dalam menghentikan kerugian. Meskipun pengelolaan keuangan yang baik, karena takut melakukan kesalahan, mereka tidak berani mengeksekusi rencana perdagangan secara efektif, sehingga kehilangan kesempatan perdagangan.

4. Menghargai Kerugian sebagai Biaya

Apa itu kerugian? Kerugian hanyalah harga yang harus dibayar untuk mendapatkan keuntungan dalam perdagangan, adalah biaya normal dalam mencari peluang keuntungan. Segala keuntungan pasti harus dihargai! Ini berlaku untuk semua industri! Kerugian adalah fenomena normal! Kerugian tidak berarti Anda salah, tetapi hanya berarti bahwa biaya keuntungan Anda meningkat. Investor yang memperlakukan kerugian sebagai kesalahan akan kehilangan kepercayaan dalam perdagangan karena kerugian sering terjadi; kehilangan kepercayaan inilah yang menjadi penyebab utama dari mental perdagangan yang buruk. Saya tidak pernah menganggap kerugian sebagai perilaku perdagangan yang salah. Saya tidak pernah meminta diri saya untuk memprediksi pasar dengan akurat; saya hanya terus menggunakan penghentian kerugian untuk mencari peluang perdagangan. Saya tahu sebelum menemukan peluang keuntungan yang efektif, saya pasti akan terus menghadapi kerugian. Mereka yang enggan menerima kerugian adalah orang yang merasa harus dapat memprediksi pasar dengan akurat, dan mereka selalu takut melakukan kesalahan! Ketakutan akan kesalahan pasti akan menyebabkan mental yang buruk! Kesalahan tidaklah menakutkan; yang menakutkan adalah ketika Anda benar tetapi tidak bertahan! Tidak mungkin memprediksi pasar dengan akurat; hal ini akan menyebabkan investor terjebak dalam kebingungan antara keinginan dan kenyataan, sehingga mental mereka sulit seimbang. Apa yang benar atau salah tidak dapat ditentukan oleh keuntungan atau kerugian, tetapi harus dinilai oleh kualitas dari keuntungan dan kerugian. Jika posisi Anda salah dan Anda menghentikan kerugian, itu tidak berarti Anda salah. Sebaliknya, itu menunjukkan Anda telah melakukan hal yang benar; Anda harus memberi tahu diri sendiri: 'Oh, saya harus membayar biaya lagi' dan bukan menyalahkan diri sendiri: 'Mengapa saya salah lagi?'; pada saat yang sama, jika posisi Anda benar tetapi hanya mendapat sedikit keuntungan, secara tampilan Anda telah mendapatkan tetapi sebenarnya Anda benar-benar salah! Hanya dengan memperlakukan kerugian sebagai biaya dalam mencari peluang keuntungan Anda tidak akan takut pada kerugian, dan Anda dapat menerima kerugian dengan tenang. Hanya dengan dapat menerima kerugian dengan tenang, mental perdagangan Anda tidak akan terganggu oleh ketidakpastian pasar.

5. Fokus pada Penghentian Kerugian, Tanpa Mempertimbangkan Keuntungan

Setelah melakukan dua poin sebelumnya, mental perdagangan Anda masih akan terpengaruh oleh keinginan untuk mendapatkan keuntungan, sehingga sulit untuk tetap tenang. Hasrat untuk meraih keuntungan selalu menggelora dalam hati kita, dan tujuan kita berdagang adalah untuk mencari profit. Hasrat ini dapat seperti semut yang mengusik dalam pikiran kita, membuat kita merasa cemas. Mental kita akan berubah baik buruk dengan fluktuasi harga; setelah membeli kita selalu berharap harga akan meroket, dan setelah menjual kita berharap harga akan jatuh. Hasrat yang mendalam untuk mendapatkan keuntungan ini sendiri dapat menyebabkan kegelisahan mental. Pasar tidak akan pernah bergerak sesuai dengan suasana hati kita! Sebenarnya, dalam perdagangan, satu-satunya hal yang dapat kita kendalikan hanyalah penghentian kerugian; sementara keuntungan tidak akan mendengar kemauan kita, karena pasar tidak dapat diprediksi. Yang bisa kita lakukan hanyalah fokus pada apa yang bisa kita lakukan, dan berusaha melakukan yang terbaik di dalamnya. Dengan melakukan yang terbaik, apa yang Anda cari akan datang dengan sendirinya. Mengawasi penghentian kerugian adalah melakukan apa yang bisa kita kontrol; jika kita fokus pada keuntungan atau pergerakan pasar, kita akan menjangkau pada hal-hal di luar kendali kita dan mengejar hal-hal yang tidak dapat kita kuasai, yang pasti akan mengganggu mental kita juga.

6. Pahami Rasio Keuntungan dan Kerugian

Rasio keuntungan = jumlah keuntungan / jumlah kerugian, dalam perdagangan kita harus meningkatkan rasio tersebut sejauh mungkin, tetapi jumlah keuntungan adalah yang diberikan oleh pasar, kita tidak dapat mengendalikannya, untuk meningkatkan rasio tersebut kita hanya bisa berusaha mengendalikan jumlah kerugian. Setelah masuk ke pasar, kita hanya perlu fokus pada penghentian kerugian; selama harga tidak mencapai titik penghentian, kita akan terus memegang posisi, tidak perlu terlalu memperhatikan fluktuasi spesifik. Terlalu memperhatikan fluktuasi akan membuat mental kita juga berfluktuasi terus-menerus. Penghentian kerugian bersifat relatif statis dan dapat dikontrol, sifat yang dapat dikendalikan dari penghentian kerugian dapat menjaga mental kita tetap baik. Ada pepatah di pasar: biarkan keuntungan menjaga dirinya sendiri! Ketika Anda hanya fokus pada penghentian kerugian tanpa mempertimbangkan keuntungan, faktor apa lagi yang bisa membuat mental Anda buruk? Fokus pada penghentian kerugian tanpa mempertimbangkan keuntungan bukan berarti tidak mengejar keuntungan, melainkan cara terbaik untuk mengejar keuntungan, karena keuntungan datang dengan sendirinya, hasil dari melakukan dengan benar dan menunggu dengan sabar. Bukan hasil dari mengejar acak dan sering melakukan transaksi, itulah sumber keuntungan.

7. Mempertahankan Mental yang Baik Secara Komprehensif

Mempertahankan mental yang baik harus dilakukan secara komprehensif dalam tiga aspek sebelumnya; pertama, perlu memahami kerugian dengan benar, menerima kerugian dengan tenang, kemudian dilakukan pengelolaan keuangan untuk mengontrol kerugian, dan akhirnya menerapkan fokus pada penghentian kerugian tanpa mempertimbangkan keuntungan dalam perdagangan yang konkret. Mempertahankan sikap baik dalam perdagangan juga merupakan sebuah sistem yang kompleks, bukan hanya sekadar melakukan pengelolaan keuangan dengan baik. Menjadi seorang trader profesional seharusnya merupakan proses sepanjang hayat yang tidak akan pernah berakhir. Trader yang dipersenjatai pemikiran seperti ini akan memandang setiap perdagangan sebagai bagian kecil dari hidupnya. Terlepas dari hasilnya, setiap perdagangan itu sendiri adalah hal yang tidak signifikan. Dengan cara ini, kita dapat menghapus tekanan dari setiap transaksi yang biasa dihadapi oleh pemula di pasar. Hal ini dapat membantu Anda membangun pikiran yang tenang dan jernih, yang pada gilirannya meningkatkan kemandirian dalam melakukan operasi dan keakuratan keputusan. Namun, semua trader yang serius harus memahami pusat gagasan bahwa satu transaksi saja tidak dapat dan tidak mungkin menunjukkan siapa Anda sebagai trader, atau seberapa baik kemampuan Anda. Hanya melalui banyak transaksi dapat level Anda terlihat. Orang yang gagal kadang-kadang merasa seperti raja ketika mereka mendapat keuntungan. Para sukses mengalami berbagai tantangan dan tidak akan memamerkan keunikan mereka dalam waktu singkat. Namun setelah 10 atau 12 transaksi, yang benar dan yang palsu dapat dibedakan. Hanya setelah sejumlah besar transaksi, biji-bijian akan terpisah dari gulma, dan pemenang sejati akan muncul di tempatnya—seperti raja di puncak gunung. Anda tidak dapat menilai kesuksesan atau kegagalan Anda berdasarkan satu transaksi. Tinjau hasil setelah 10 transaksi. Percayalah, setelah 10 atau 12 transaksi yang terhubung, Anda akan mengetahui siapa diri Anda, dan pada level mana Anda berada sebagai trader. Kebenaran terungkap setelah 10 transaksi.

8. Menangani Kenyamanan dan Tantangan

Setelah beberapa kali mendapatkan keuntungan yang signifikan, seorang trader memiliki kecenderungan alami untuk merasa puas, terbawa oleh lingkungan pasar yang menguntungkan. Sebagai orang yang berjuang di pasar setiap hari, kita sudah tahu bahwa kenyamanan adalah musuh utama trader. Mengapa? Karena perdagangan yang benar adalah aktivitas yang paling tidak alami yang bisa dimiliki seseorang; jika ada hal yang secara psikologis terasa menyenangkan, sebagian besar waktu hal itu adalah salah. Sebaliknya, jika suatu strategi atau metode secara psikologis atau emosional sulit untuk diterima, kemungkinan besar hal itu benar. Inilah mengapa perasaan puas sering menjadi sinyal bahwa Anda mungkin melakukan sesuatu dengan salah. Hal yang benar tidak pernah mudah dilakukan, hal yang salah selalu datang dengan perasaan nyaman yang menggoda. Tidak perlu dikatakan, perasaan yang tampak bertentangan ini membuat seni perdagangan sangat sulit untuk dikuasai. Sayangnya, ini adalah kelemahan besar bagi manusia yang memiliki perasaan. Namun bagi trader yang bertahan, perjuangan ini antara yang benar dan yang nyaman tidak akan bertahan selamanya. Dengan kewaspadaan dan usaha yang terus menerus, menghadapi kesalahan dan kenyamanan, serta tetap melakukan hal yang benar, trader akan menemukan diri mereka secara bertahap menjadi superman. Ribuan rasa sakit dan kegembiraan, pengalaman sukses dan kegagalan akan membuat sistem internal mereka merasakan hal-hal yang sebaliknya. Melalui pengalaman, mereka akan membangun jalur saraf baru yang menghasilkan proses pemikiran baru, reaksi baru, dan perasaan baru. Setelah mencapai kemajuan yang signifikan, hal yang benar juga akan terasa benar pada awalnya. Begitu pergeseran terjadi, perilaku yang salah bahkan pemikiran yang salah akan memberikan rasa sakit dan ketidaknyamanan pada sistem saraf pusat, seperti sistem alarm internal otomatis. Dengan kata lain, trader mulai mengubah seluruh jaringan reaksi psikologis dan emosional mereka setelah kemajuan yang berkelanjutan. Meskipun pelan, mereka perlahan-lahan beralih dari model Pavlov yang mengalirkan air liur ketika mendengar bel, menjadi orang yang berpikir secara sadar bahwa hal-hal nyaman juga benar. Singkatnya, trader yang mencapai tingkat tertentu membalikkan proses alami, hampir menjadi makhluk super.

9. Memahami Proses Perilaku yang Benar

Psikolog mengatakan kepada kita bahwa sejak manusia ada, mereka menemukan bahwa proses perilaku yang benar adalah salah satu proses perilaku yang paling sulit, sementara proses perilaku yang salah adalah hal yang mudah. Ini karena kita terbiasa mengejar kesenangan, menghindari rasa sakit. Tetapi faktanya adalah, rasa sakit sering kali menyertai hal yang benar, sementara proses perilaku yang salah sering kali memberikan kenyamanan sementara. Bayangkan skenario berikut guna mengonfirmasi hal ini. Seorang trader yang mengalami kerugian besar karena membeli saham secara keliru sering kali terjebak dalam pertanyaan: "Apakah saya harus menjual, menahan, atau terus membeli?" Sebenarnya, trader tahu bahwa terus membeli bukanlah jawaban yang benar, karena itu sama saja dengan menambahkan bahan bakar ke api ketika ingin memadamkannya. Trader juga tahu bahwa menahan bukanlah jawaban yang benar, karena itu adalah memainkan permainan harapan yang berisiko, dan harapan tidak memiliki tempat dalam perdagangan yang benar. Ini meninggalkan satu-satunya pilihan bagi trader, yaitu menjual. Secara rasional, trader sepenuhnya menyadari bahwa menjual adalah pilihan yang paling bijaksana, karena perdagangan tersebut dari awal telah salah; mencoba memperbaiki kesalahan tersebut dengan cara lain selain menjual akan memperburuk kerugian. Namun, meskipun akal memberi tahu trader untuk melakukannya, mereka secara mental terus melawan gagasan untuk menjual. Mengapa? Karena begitu menjual, kerugian akan terlihat lebih nyata. Ini akan memancarkan sinyal kegagalan yang tajam dalam seluruh sistem emosional dan psikologis, menghasilkan rasa sakit psikologis dan fisik dalam proses tersebut. Oleh sebab itu, trader lebih memilih untuk memilih kenyamanan sementara—menunda, tidak bertindak, dan menunggu. Penundaan ini memberi trader sedikit kelegaan sementara, meskipun sebenarnya, menahan bukanlah perilaku yang benar; namun hal ini memberikan rasa harapan, yang lalu bertransformasi menjadi rasa nyaman. Perjuangan antara melakukan hal yang benar dan melakukan hal yang mudah sering kali mengalami kegagalan. Kita sering kali dapat menilai kemajuan kita dengan melihat bagaimana perasaan kita terhadap setiap tindakan yang benar. Ketika hal yang benar mulai terasa benar, dan hal yang salah membawa rasa sakit dan ketidaknyamanan, kita tahu bahwa kita sedang menjalani transisi besar dari manusia menjadi superman.