Pengenalan Stop Loss

Saat pertama kali terjun ke dalam trading forex, kita sering kali melihat berbagai kutipan dan pepatah tentang trading, terutama mengenai stop loss, yang sangat banyak. Ungkapan-ungkapan motivasi seperti: “Kesalahan dalam investasi tidaklah menakutkan, yang paling penting adalah tidak melakukan kesalahan yang sama secara berulang dan segera memotong kerugian.” Hidup ini sama seperti pasar saham, dalam perjalanan hidup, kita juga harus belajar untuk memotong kerugian. Jika kamu tidak mencintaiku lagi, aku akan segera memotong kerugian, tidak akan merendahkan diri. Ketika saya baru memulai trading forex, saya telah dibanjiri dengan banyak 'motivasional' semacam ini, namun akhirnya saya menyadari bahwa semua 'motivasi' itu tidak ada gunanya. Seperti kata pepatah, saat melakukan suatu bidang, kita harus mendalami bidang itu dengan serius, banyak membaca buku, memperkuat sistem pengetahuan, dan merenung serta merangkum dari pengalaman praktik. Hanya dengan demikian kita dapat terus memperdalam pemahaman tentang trading dan meningkatkan level trading kita. Menghabiskan waktu seharian melihat kutipan-kutipan yang tidak ada dasarnya adalah suatu pemborosan waktu.

Memahami Esensi Stop Loss

Kebanyakan dari kita saat pertama kali mengenal trading forex, akan dipenuhi dengan konsep stop loss, yang kemudian mengakar dalam pikiran kita. Esensi dari stop loss adalah pengendalian risiko, mengendalikan batas kerugian yang kita hadapi; ini merupakan bagian dari manajemen risiko, dan memang benar bahwa pandangan umum dalam dunia trading sangat mendukung penggunaan stop loss. Namun, disini saya ingin mengajukan dua pertanyaan untuk mendiskusikannya dan membantu teman-teman memperdalam pemahaman tentang stop loss: Pertama, Apakah kamu pernah menyalahgunakan stop loss? Saya rasa banyak pemula yang menyalahgunakan stop loss, hal ini disebabkan oleh terlalu banyaknya pemahaman yang dipaksakan tentang stop loss. Banyak pemula yang saat pertama kali trading, selalu teringat satu hal: stop loss. Saya pun demikian. Karena takut kerugian semakin besar, pemula biasanya akan mengatur jarak stop loss mereka terlalu sempit, dan hasilnya, pesanan mereka dengan mudah terkena stop loss, yang pada akhirnya membuat akun mereka dipenuhi dengan banyak posisi rugi. Hal ini tidak hanya merusak kepercayaan pemula, tetapi juga menimbulkan ilusi dalam benak mereka, “Mengapa ketika saya semakin sering melakukan stop loss, saya semakin rugi? Apakah stop loss membuat saya kehilangan uang atau justru mendapatkan uang?” Permasalahannya adalah: kamu tidak memahami dengan baik tentang stop loss sehingga menyalahgunakannya.

Pentingnya Pengendalian Posisi

Sebelumnya kita sudah membahas bahwa esensi stop loss adalah pengendalian risiko, sedangkan stop loss adalah salah satu elemen dalam pengendalian risiko itu. Elemen yang lebih penting adalah pengendalian posisi (ukuran posisi), yang mana ini lebih penting dibandingkan stop loss. Untuk manajemen risiko, pengendalian posisi adalah yang utama, baru setelah itu stop loss. Dan saat mengatur stop loss, kamu juga harus mempertimbangkan potensi keuntungan; jika hanya tujuannya untuk stop loss tanpa memperhatikan kemampuan untuk mendapatkan keuntungan, maka kamu hanya akan mengabaikan hal yang lebih penting. Banyak pemula yang mengalami kerugian besar di dalam akun mereka akibat penggunaan stop loss secara berlebihan, dan akhirnya tidak hanya tidak mendapatkan keuntungan tetapi malah terus merugi, inilah penyalahgunaan stop loss yang hanya berdasarkan tujuan untuk menghentikan kerugian. Harus diingat, tujuan utama trading adalah untuk mendapatkan profit, jangan biarkan stop loss menghalangi langkahmu menuju keuntungan.

Strategi dalam Menetapkan Stop Loss

Banyak pemula dalam proses trading mengalami penyalahgunaan stop loss, dengan menetapkan stop loss terlalu sempit; beberapa orang bahkan menetapkan jarak stop loss secara mekanis, misalnya setiap pesanan memiliki jarak stop loss 10 pips, sedangkan target keuntungan ditetapkan 30 pips. Salah satu teman saya melakukan hal ini dan dengan percaya diri berkata kepada saya: “Rasio untung rugi saya adalah 3:1, ini berarti meskipun tingkat kemenangan saya hanya 40%, jika saya melakukan 10 transaksi, 4 di antaranya profit adalah 120 pips, 6 transaksi merugi adalah 60 pips, sehingga saya tetap mendapatkan 60 pips...” Namun, apa hasil akhirnya? Tingkat kemenangannya hanya 15%, dan hasilnya tetap rugi. Ini benar-benar naif! Jika trading itu semudah soal matematika ini, maka mengapa lebih dari 90% trader mengalami kerugian? Mengatur stop loss secara mekanis adalah metode yang sangat bodoh, karena setiap pendekatan yang diterapkan secara kaku dan tidak sesuai akan mengalami kegagalan.

Manual vs Automatis Stop Loss

Berlanjut pada tema sebelumnya, saya akan mengajukan pertanyaan kedua: Kedua, bagaimana cara menetapkan stop loss? Orang yang bertanya ini pada dasarnya ingin memahami 'bagaimana menetapkan level stop loss?' Namun, pertanyaan ini tidak memiliki jawaban tunggal; jika ada jawaban, akan ada jutaan jawaban. Setiap trader akan mengembangkan pemikiran trading unik mereka selama proses belajar; beberapa orang percaya bahwa stop loss harus ditetapkan di sekitar level support dan resistance, beberapa lain percaya harus ditetapkan stop loss dengan jarak yang sangat lebar, atau hanya menetapkan stop loss saat pasar akan mengalami peristiwa besar. Dalam kebanyakan kasus, stop loss yang ditetapkan secara manual, setiap orang berpikir berbeda, tetapi hal ini tidak menghalangi trader mendapatkan keuntungan. Saya pernah berjumpa dengan beberapa trader sukses yang tidak menetapkan stop loss, tetapi mereka melakukan beberapa order hedging dan selalu menjaga posisi mereka dalam rentang yang sangat kecil, dan hasilnya saat ini sangat memuaskan. Ingatlah, yang terbaik adalah yang paling sesuai! Dalam proses trading, apa yang kamu pikirkan dan pelajari harus menjadi satu kesatuan. Dalam sistem trading atau strategi, jika ada elemen yang saling bertentangan, pasti akan mempengaruhi kinerja tradingmu secara keseluruhan. Oleh karena itu, segalanya harus sesuai untuk menciptakan satu kesatuan yang harmonis! Seiring dengan akumulasi pengalaman dan pendalaman pemahaman, kamu secara alami akan memiliki rencana stop loss yang sesuai dengan dirimu sendiri. Jadi, stop loss adalah alat tajam; jika mampu mengendalikannya, ia dapat menjadi senjatamu, jika tidak, ia bisa menjadi alat yang menyakiti dirimu sendiri!

Tentang Manual dan Otomatis Stop Loss

Terakhir, saya ingin membahas satu topik: manual stop loss vs otomatis stop loss. Yang kita diskusikan di atas adalah otomatis stop loss, yaitu saat titik stop loss diatur dalam perangkat lunak, dan kemudian dieksekusi secara otomatis oleh komputer. Karena ini adalah otomatis stop loss, maka kita perlu menetapkan level stop loss, yang kembali kepada pertanyaan sebelumnya yang tidak memiliki jawaban. Di perangkat lunak trading kami juga terdapat fitur trailing stop (stop loss bergerak), ini adalah alat yang sangat baik; tetapi bagaimana cara menetapkan jarak trailing stop, pertanyaan ini juga tidak memiliki jawaban, atau jika ada, juga sangat bervariasi. Selain otomatis stop loss, kita juga bisa menggunakan manual stop loss; dalam istilah umum, ini disebut 'cut loss' atau 'memotong kerugian', yang berarti trader secara manual menutup posisi yang mengalami kerugian. Otomatis dan manual stop loss masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangan; otomatis stop loss bisa membuat trading lebih terencana sehingga bisa menghindari trading yang dipengaruhi emosi, tetapi kekurangannya adalah kurang fleksibel. Sedangkan manual stop loss, sebaliknya, lebih fleksibel dan bisa menyesuaikan dengan perubahan pasar, tetapi sering kali ketika dieksekusi, bisa terpengaruh oleh emosi, sulit untuk menutup posisi yang merugi sehingga mengakibatkan kerugian yang lebih besar. Jadi, berbicara tentang stop loss, memang mudah dikatakan tetapi sulit dilakukan!