Kesalahan Umum 1: Trader Terlalu Fokus pada Poin Keuntungan

Mungkin ada "ahli" yang menyarankan Anda untuk fokus pada poin keuntungan daripada kerugian dalam dolar di akun Anda. Prinsip di balik kesalahan ini adalah: jika Anda fokus pada poin keuntungan daripada dolar, Anda tidak akan mempertimbangkan bagaimana saldo akun trading Anda berubah menjadi permainan poin, sehingga Anda akan menjadi kurang emosional. Namun, ini tidak masuk akal, karena tujuan utama dari trading adalah untuk menghasilkan uang. Anda perlu menyadari berapa banyak uang yang Anda pertaruhkan dalam setiap transaksi, agar situasi nyata dapat tersampaikan secara efektif.

Trading seharusnya dipandang sebagai bisnis, karena memang begitu adanya. Jika Anda ingin terus mendapatkan keuntungan, Anda harus memperlakukan setiap transaksi sebagai transaksi bisnis. Setiap transaksi bisnis memiliki risiko dan potensi imbalan, sama seperti setiap transaksi yang Anda lakukan. Menggunakan metode perdagangan berdasarkan poin alih-alih dolar akan membuat trading terasa kurang nyata dan dapat mengakibatkan Anda menganggapnya sepele.

Kita harus mendefinisikan dengan jelas bahwa risiko adalah "risiko modal atau imbalan modal". Menanggung risiko pada banyak poin tidak berarti Anda menanggung risiko jumlah modal yang besar. Misalnya, menetapkan stop-loss kecil tidak berarti Anda berisiko sedikit modal.

Kesalahan Umum 2: Mengambil Risiko 1% atau 2% pada Setiap Transaksi adalah Cara yang Baik untuk Meningkatkan Akun Anda

Ini adalah kesalahan manajemen uang yang lebih umum yang mungkin sudah Anda dengar. Meskipun ini terdengar baik dalam teori (salah memahami formula Kelly), kenyataannya adalah: banyak trader forex memiliki saldo akun trading hanya $5000 atau kurang. Oleh karena itu, mempercayai bahwa mengambil risiko $50 atau $100 per transaksi akan secara efektif dan cepat meningkatkan dana akun Anda adalah hal yang sangat bodoh!

Jika Anda mengambil risiko 2% dan kehilangan lima transaksi berturut-turut, saldo akun Anda turun menjadi $4500. Sekarang, jika Anda masih mengambil risiko 2% per transaksi, untuk mengembalikan akun Anda ke titik impas, Anda hampir harus menang enam kali berturut-turut. Anda perlu menyadari betapa sulitnya bagi trader untuk menang enam kali berturut-turut di dunia nyata.

Apa yang akan terjadi bagi trader yang menggunakan pola risiko ini? Mulai dengan baik, mereka mengambil risiko 1% atau 2% dalam beberapa transaksi pertama, dan kemungkinan besar semuanya menang. Namun, begitu mereka mulai mengalami serangkaian kekalahan berturut-turut, mereka menyadari bahwa semua keuntungan telah hilang, dan mereka akan memerlukan waktu yang lama untuk mendapatkan kembali dana yang hilang. Jadi, mereka mulai trading secara berlebihan, putus asa, karena mereka menyadari bahwa dengan cara ini, jika mereka hanya mengambil risiko 1% atau 2% pada setiap transaksi, berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mendapatkan kembali uang mereka?

Oleh karena itu, meskipun metode manajemen uang ini membolehkan Anda mengambil risiko kecil pada setiap transaksi, secara teori dapat membatasi kesalahan trading yang disebabkan emosi, namun kebanyakan orang tidak memiliki kesabaran untuk menanggung risiko 1% atau 2% pada akun trading yang relatif kecil. Akhirnya, ini dapat mengakibatkan perdagangan berlebihan hingga batasan Anda, dan pemulihan dari periode kerugian juga menjadi tugas yang sulit.

Ini adalah fakta yang paling penting: jika Anda mulai dengan $10000 dan turun menjadi $5000 menggunakan metode pengelolaan risiko tetap N%. Anda akan memerlukan "lebih banyak waktu" untuk pulih, karena ketika Anda mulai mengambil risiko 2%, risikonya adalah $200, tetapi selama masa kerugian, ketika dana kembali ke $5000, Anda hanya dapat mengambil risiko $100 pada setiap transaksi. Jadi bahkan jika Anda memiliki serangkaian kemenangan yang baik, dana Anda akan pulih "dengan setengah kecepatan". Oleh karena itu, saya sarankan Anda mulai dengan menggunakan jumlah tetap untuk menghitung posisi Anda, untuk mencapai pertumbuhan kurva modal dan mengendalikan penarikan, harus memperlakukan setiap nilai bersih setelah penutupan sebagai modal utama. Jika nilai bersih saya dari $10000 tumbuh menjadi $12000, Anda harus menganggap $12000 sebagai total modal Anda, bukan mengambil keuntungan $2000 untuk dipertaruhkan.

Kesalahan Umum 3: Stop-Loss Besar Menghadapi Lebih Banyak Risiko dibandingkan Stop-Loss Kecil

Banyak trader yang salah percaya bahwa jika mereka menetapkan stop-loss yang besar, itu pasti akan meningkatkan risiko. Begitu juga, banyak trader percaya bahwa menetapkan stop-loss kecil akan mengurangi risiko. Trader mempertahankan kepercayaan salah ini dan melaksanakannya karena mereka tidak memahami konsep penyesuaian ukuran posisi.

Konsep pengaturan posisi adalah dengan menyesuaikan lokasi stop-loss dan ukuran risiko Anda berdasarkan ukuran posisi atau jumlah lot yang Anda perdagangkan. Misalnya, jika risiko Anda adalah $200 untuk stop-loss 100 poin, Anda dapat memperdagangkan 2 mini lot: $2 per poin x 100 poin = $200.

Jika sekarang Anda ingin melakukan trading tetapi bayangan atasnya sangat panjang. Meskipun ini berarti ini adalah stop-loss 200 poin, Anda masih harus menetapkan stop-loss di atas titik tinggi. Selama Anda menyesuaikan ukuran posisi untuk mengakomodasi stop-loss yang besar ini, ubahlah 1 lot alih-alih 2 lot, Anda masih dapat menanggung risiko $200 setiap kali. Ini berarti, dengan menyesuaikan ukuran posisi untuk mengakomodasi besarnya stop-loss Anda, Anda masih dapat menanggung risiko yang sama. Ini adalah metode yang lebih maju, namun kita sekarang hanya perlu memahami konsep ini.

Sekarang mari kita lihat sebuah contoh: Apa yang akan terjadi jika ketika jarak stop-loss meningkat, Anda gagal melakukan penyesuaian ukuran posisi dengan efektif untuk mengurangi jumlah lot per trading?

Contoh: dua trader, dalam pengaturan trading yang sama, menanggung risiko yang sama per lot. Trader A memiliki risiko 5 lot dengan stop-loss 5 poin. Trader B juga memiliki risiko 5 lot, tetapi dengan stop-loss 20 poin, karena dia percaya bahwa itu adalah tren yang hampir 100% pasti dan tidak akan mengalami pergerakan balik 20 poin untuk menyentuh stop-loss. Kesalahan logika ini adalah tipikal; jika sebuah trading dimulai, tren tidak akan berbalik, secara teoritis tren ini terhenti. Dan kita semua tahu bahwa betapa kuatnya tren di pasar forex dapat berubah.

Trader A mengalami stop-loss dan keluar, dengan total risiko yang ditentukan adalah 5 lot x 5 poin x $10/poin, sehingga kerugian adalah $250.

Trader B juga keluar pada stop-loss, tetapi rugi jauh lebih besar karena pasar tidak bergerak seperti yang diharapkannya, dan berbalik menyentuh stop-loss 20 poin. Trader B, jadi, kehilangan 5 lot x 20 poin x $10/poin, dan sekarang kerugian totalnya adalah $1000, bukan $250.

Dari contoh ini, kita dapat melihat mengapa gagasan tentang stop-loss hanya memperbesar stop-loss Anda, dan bukan merupakan cara yang benar untuk meningkatkan nilai bersih akun Anda! Nyatanya, ini malah sebaliknya, ini adalah "cara yang baik" untuk cepat mengurangi dana akun trading Anda. Ini adalah masalah mendasar yang mengganggu banyak trader, yaitu kurangnya pemahaman tentang rasio risiko terhadap imbalan dan kekuatan sejati dari penyesuaian ukuran posisi.