Pentingnya Penggunaan Leverage

Dalam proses manajemen risiko perdagangan forex, pentingnya penggunaan leverage sering kali diremehkan. Trader perlu mempertimbangkan bagaimana menggunakan leverage yang tepat untuk memastikan perdagangan menghasilkan keuntungan dalam jangka panjang. Meskipun leverage perdagangan yang tersedia sangat besar, itu tidak berarti trader harus selalu menggunakan leverage maksimum.

Tentang Penulis

Mitchell memiliki gelar bisnis dan telah berdagang di berbagai pasar sejak 2005, menyediakan layanan pendidikan untuk trader. Artikel-artikel beliau banyak diterbitkan dan ia merupakan anggota Asosiasi Analis Teknikal Pasar Kanada dan Asosiasi Analis Teknikal. Ia adalah penulis eBook "Panduan Strategi Forex untuk Trader Harian dan Jangka Pendek" yang memperkenalkan kepada para trader tentang dasar-dasar forex, rahasia sukses, dan strategi perdagangan berdasarkan tren harga.

Pertanyaan Umum tentang Leverage

Beberapa broker menawarkan leverage hingga 500:1, "seberapa besar leverage yang harus digunakan" adalah pertanyaan yang sering ditanyakan, terutama oleh trader forex pemula. Tidak mengherankan jika sebagian besar trader menyadari bahwa leverage adalah pedang bermata dua, memperbesar keuntungan dan juga kerugian. Seberapa besar leverage yang tepat harus ditentukan berdasarkan ukuran akun dan jenis perdagangan. Namun, kita harus menetapkan beberapa aturan dasar manajemen dana terlebih dahulu.

Manajemen Dana dan Leverage

Jumlah risiko tidak boleh melebihi 1% dari total deposit. Risiko adalah selisih antara harga beli dan harga stop loss yang akan diperbesar beberapa kali oleh ukuran posisi. Misalkan, jika Anda membeli euro dolar di 1.30, dengan stop loss di 1.29, yaitu 100 pips di bawah harga beli. Untuk 1 lot standar euro dolar, setiap perubahan 1 pip bernilai 10 dolar, untuk 1 lot mini bernilai 1 dolar, dan untuk 1 lot mikro bernilai 0.1 dolar. Dengan demikian, risiko perdagangan untuk 1 lot standar adalah 1000 dolar (100 pips dikalikan 10 dolar), untuk 1 lot mini adalah 100 dolar, dan untuk 1 lot mikro adalah 10 dolar. Jika melakukan beberapa posisi, maka risiko juga akan meningkat seiring jumlah lot.

Pemahaman tentang Pips dan Risiko

Jika Anda tidak memahami apa itu pip dan bagaimana menghitungnya, bacalah artikel "Menghitung Nilai Pip". Risiko tidak boleh melebihi 1% dari total deposit. Dalam contoh di atas, jika risiko perdagangan adalah 1000 dolar, maka ukuran akun setidaknya harus lebih dari 100.000 dolar. Jika risiko adalah 100 dolar, maka dana akun setidaknya harus 10.000 dolar, dan jika risiko adalah 10 dolar, ukuran akun setidaknya harus 1000 dolar.

Penggunaan Leverage dalam Forex

Cara paling sederhana untuk membahas leverage adalah dengan memberi contoh untuk memahami berapa besar leverage yang harus digunakan dalam situasi dengan ukuran akun dan jenis perdagangan yang berbeda, berikut adalah beberapa contoh:

Akun 10.000 Dolar—Trader Jangka Pendek

Dengan ukuran akun 10.000 dolar, risiko yang dapat ditanggung trader adalah 100 dolar (1% dari 10.000 dolar). Jika risiko perdagangan (selisih antara harga beli dan harga stop loss) adalah 300 pip, trader dapat menanggung risiko dengan melakukan perdagangan 3 lot mikro yang masing-masing risikonya 90 dolar. Dalam hal ini, tidak perlu menggunakan leverage. Melakukan perdagangan ini berarti menginvestasikan 3000 dolar (3 lot mikro), ukuran akun (10.000 dolar) jauh lebih besar dari jumlah perdagangan.

Leverage dan Stop Loss

Jika perbedaan antara stop loss dan harga beli adalah 75 pip, Anda masih dapat menanggung risiko sebesar 100 dolar, dalam hal ini Anda dapat melakukan 1 lot mini (risiko 75 dolar) dan 3 lot mikro (risiko 22,5 dolar). Total transaksi adalah 1,3 lot mini, sehingga risikonya adalah 97,5 dolar, di bawah risiko yang dapat Anda tanggung sebesar 100 dolar. 1,3 lot mini bernilai 13.000 dolar, tetapi di akun Anda hanya ada 10.000 dolar, sehingga Anda perlu menggunakan leverage. Dalam hal ini, diperlukan setidaknya 2:1 leverage, sehingga Anda dapat melakukan transaksi senilai 20.000 dolar (dua kali dari 10.000 dolar), cukup untuk melakukan transaksi 13.000 dolar.

Posisi Ganda dan Leverage

Jika Anda memegang beberapa posisi sekaligus, Anda akan membutuhkan lebih banyak leverage, misalnya 5:1 dan 10:1. Setiap transaksi dapat memiliki stop loss yang berbeda, sehingga lebih baik menetapkan sedikit lebih tinggi leverage daripada kekurangan leverage. Bahkan jika Anda dapat menggunakan leverage yang lebih besar, tidak harus selalu digunakan.

Akun 10.000 Dolar—Trader Harian

Karena pasangan euro dolar biasanya berfluktuasi antara 90 hingga 130 pip dalam satu hari, trader mungkin tidak akan mengambil risiko lebih dari 10-20 pip dalam satu transaksi. Kerugian per transaksi harus dijaga di bawah 1% nilai akun. Risiko untuk perdagangan 20 pip berarti trader dapat melakukan 50 lot mikro atau 5 lot mini, dengan risiko 100 dolar dalam perdagangan euro dolar.

Leverage yang Tepat

Lima lot mini bernilai 50.000 dolar, sehingga diperlukan leverage (di akun hanya ada 10.000 dolar). Kontrol risiko sangat baik, jadi dalam kasus ini, memiliki leverage untuk strategi perdagangan adalah keuntungan besar. Sangat mungkin bagi trader untuk membangun beberapa posisi pada tingkat risiko serupa. Jika trader memegang dua posisi serupa, itu berarti mereka harus mengerahkan 150.000 dolar di pasar. Oleh karena itu trader membutuhkan setidaknya 15:1 leverage, tetapi bisa saja meraih hingga 30:1 (trader dapat mengerahkan 300.000 dolar posisi) atau 50:1. Selain itu, hampir tidak ada orang yang menggunakan lebih banyak leverage.

Akun Kecil—Trader Harian

Jika di akun Anda hanya ada 1.000 dolar dan ingin melakukan perdagangan harian, Anda mungkin ingin menggunakan 20 atau 30:1 leverage. Sama seperti di atas, Anda menghadapi risiko 10 dolar untuk setiap perdagangan; ukuran posisi Anda akan seperseratus dari contoh sebelumnya.

Akun 5.000 Dolar—Scalper

Dengan risiko tidak boleh melebihi 1% dari deposit, risiko yang dapat ditanggung trader untuk setiap transaksi adalah 50 dolar (1% dari 5.000 dolar). Scalper biasanya memiliki risiko yang lebih kecil per transaksi (dalam pips). Misalkan trader mengambil risiko 10 pip per transaksi. Ini berarti dalam perdagangan euro dolar, mereka dapat melakukan transaksi 5 lot mini. Jika merugi 10 pip dari 5 lot mini, mereka akan kehilangan 50 dolar, atau 1% dari jumlah akun.

Pembiayaan Scalper dan Leverage

Biaya untuk 5 lot mini adalah 50.000 dolar, sehingga untuk perdagangan ini diperlukan 10:1 leverage. Ini juga bisa berlaku ketika melakukan beberapa perdagangan sekaligus. Jika Anda menciptakan 3 posisi sekaligus, itu berarti Anda harus mengerahkan 150.000 dolar, setidaknya membutuhkan 30:1 leverage, tetapi bisa menggunakan 50:1 leverage untuk ruang lebih, tetapi hanya saat memegang beberapa posisi. Jika Anda hanya melakukan satu perdagangan, maka 15 atau 20:1 leverage sudah cukup.

Mengapa Broker Menyediakan Leverage Tinggi?

Mengapa broker forex menawarkan leverage hingga 500:1? Jawabannya sangat sederhana, untuk menarik trader percaya bahwa mereka dapat menghasilkan 100 dolar secara instan. Mengambil contoh euro dolar, biaya 1 lot mikro adalah 1.000 dolar, 1 lot mini adalah 10.000 dolar, jadi membuka akun setidaknya membutuhkan 1.000 dolar, yang berarti trader harus menggunakan leverage untuk mencapai posisi minimum. Kebanyakan trader forex pemula berisiko terlalu tinggi lebih dari 1% dari modal mereka, dan leverage memberi mereka kesempatan. Leverage yang tinggi yang tidak realistis membuat orang berpikir mereka bisa mendapatkan kekayaan dalam semalam, tetapi ini jarang terjadi.

Kesimpulan—Seberapa Besar Leverage yang Harus Anda Gunakan?

Dari contoh di atas, Anda dapat menghitung berapa banyak leverage yang harus digunakan berdasarkan ukuran akun dan jenis perdagangan. Banyak trader mungkin menemukan bahwa mereka sebenarnya tidak memerlukan leverage, tetapi memiliki leverage yang tersedia adalah hal yang baik. Meskipun ada leverage yang tersedia di akun Anda, itu tidak selalu berarti harus digunakan. Di pasar selalu ada banyak perdagangan, jadi tidak perlu memasang risiko besar pada satu transaksi atau menggunakan leverage berlebihan. Untuk sebagian besar trader, leverage 50:1 sudah terlalu tinggi. Leverage 20:1 sesuai untuk kebanyakan trader harian dan jangka pendek. Perdagangan forex membawa risiko tinggi, penggunaan leverage berlebihan tidak hanya berarti kerugian besar tetapi juga berisiko mengalami margin call. Mengontrol risiko setiap trading di bawah 1% dari modal, trader akan menemukan bahwa mereka tidak terlalu membutuhkan leverage besar yang ditawarkan broker.

Penulis Tamu

Artikel ini ditulis oleh Cory Mitchell, trader mandiri dan analis pasar bersertifikat yang fokus pada strategi teknikal jangka menengah hingga pendek. Ia adalah pendiri situs pendidikan trader dan analisis pasar VantagePointTrading.com.